„Žádná válka nebude, krize je zaručena. Propukne nová světová ekonomická krize a jaké budou její důsledky?

Pro naše krajany je slovo „krize“ již dlouho téměř známé. Ve zprávách to slýcháme poměrně často – ostatně ekonomická krize v Rusku se to děje ještě častěji než jednou za dekádu (pokud vezmeme období po rozpadu Sovětského svazu).

Ne každý však přesně ví, jaké jsou příčiny hospodářské krize v Rusku a jak to ohrožuje běžného občana.a kdy to skončí.IQReview Na jednom místě jsem shromáždil aktuální informace a odpovědi na podobné otázky.

Co je ekonomická krize a jaké jsou její příznaky?

Abychom to shrnuli: ekonomická krize je komplex událostí, během kterých dochází k významným a ostré pokles výroby.

T Tato situace má řadu příznaků, včetně:

Rostoucí míra nezaměstnanosti.

Výrazné znehodnocení národní měny.

Nerovnováha nabídky a poptávky na různých trzích zboží a služeb.

Snížení platební schopnosti občanů.

Pokles HDP (nebo zastavení růstu - pokud předtím HDP neustále rostl).

Pokles tempa a objemu výroby v různých průmyslových odvětvích.

Odliv zahraničního kapitálu.

Snížení nákladů na suroviny.

Uvedené „příznaky“ jsou pouze hlavní – ve skutečnosti je seznam problémů v ekonomice mnohem delší. Obvykle se projevují ostře, komplexně (více bodů najednou) a ve výrazném objemu. Pokud se například míra nezaměstnanosti v zemi za rok zvýší o 5 %, pak je to špatné, ale zdaleka ne krize. Pokud se však za šest měsíců národní měna znehodnotila o 30 %, HDP klesl, několik tisíc podniků zkrachovalo a výkon v různých odvětvích ekonomiky klesl – to už je krize.

Klasifikace krizových situací

Vzhledem k tomu, že krize je rozsáhlý jev, lze ji rozdělit do různých kategorií na základě řady charakteristik:

Částečné nebo sektorové. Vyznačuje se tím, že pokrývá samostatný sektor ekonomiky, aniž by to vedlo k výrazným problémům v jiných oblastech.

Cyklický. Vyznačuje se tím, žedochází pravidelně (opakuje se v přibližně stejných časových intervalech). Jeho příčinami je obvykle zastaralost průmyslových zařízení a technologií, což vede k vyšším cenám výrobků. K překonání těchto problémů je nutná reorganizace výrobní struktury.

Středně pokročilí. Je podobný cyklickému, ale liší se tím, že problémy se neobjevují tak akutně a prudce. Také mezikrize není pravidelná – neopakuje se v přibližně stejných časových intervalech.

Krizové situace lze rozdělit i podle lokalizace. Mohou se vyskytovat v jednom regionu, v jedné zemi, v několika zemích (sousedních) nebo ve velkém počtu zemí. Globální hospodářská krize je poslední možností, kdy dochází k ekonomickému poklesu v několika významných zemích současně.

Moderní klasifikace ekonomie

Podle klasifikace NBER (National Bureau of Economic Research, USA) se stav moderní ekonomiky skládá pouze ze 4 fází:

Ekonomický cyklus

Vrchol (když je ekonomická situace na nejpohodlnější úrovni).

Recese (kdy je narušena stabilita a ekonomika se začne neustále zhoršovat).

Dole (nejnižší bod poklesu).

Oživení (překonání nízkého bodu, následované východiskem z krizové situace).

N Trochu historie: kdy došlo k vážným hospodářským krizím?

Abychom potvrdili slova, že globální ekonomická krize je regulérním jevem, uvádíme seznam největších ekonomických kolapsů:

1900-1903. Krize začala ve většině náhle Evropské země, o něco později - a v USA. Tato ekonomická krize v Rusku (v těch letech - stále Ruské impérium) začala ještě dříve - v roce 1899. Navíc se v Rusku rozvinula ve vleklou depresi, která trvala asi deset let - až do roku 1909.

1914-1922, první světová válka. Krize vypukla kvůli vojenské akci, která zastavila nebo vážně ovlivnila operace tisíců společností v zúčastněných zemích. Problémy začaly ještě před vypuknutím nepřátelství – když se situace začala vyhrocovat a na finančních trzích začala panika.

„Cenové nůžky“, 1923. Kolaps, který ovlivnil ekonomiku „mladého“ SSSR. Vznikl z důvodu nedostatečné rovnováhy mezi cenami průmyslového a zemědělského zboží.

"Velká hospodářská krize", 1929-1939. Nejsilněji to zasáhlo USA a Kanadu, v menší míře Francii a Německo a pocítilo to i další vyspělé země. Důvody tohoto kolapsu nebyly přesně stanoveny, existuje několik verzí. Propukla po krachu akciového trhu ve Spojených státech na Wall Street (odtud pochází výraz „černé pondělí“).

1939-1945, druhá světová válka. Přirozeně, že takto rozsáhlé vojenské akce vedly k úpadku ekonomik všech zúčastněných zemí a ovlivnily další státy.

Ropná krize (nebo ropné embargo), 1973. Začala kvůli odmítnutí řady zemí (arabských států, které jsou členy OAPEC, Egypt, Sýrie) dodávat ropu do Japonska, USA, Nizozemska, Kanady a Spojeného království . Hlavním cílem této akce bylo vyvinout tlak na tyto země, aby podpořily Izrael ve vojenském konfliktu proti Sýrii a Egyptu. Tato hospodářská krize v Rusku (v té době SSSR) nepřinesla negativní důsledky. Naopak: dodávky ropy z Unie výrazně vzrostly a její cena za 1 rok vzrostla ze 3 USD na 12 USD za barel.

Rozpad SSSR, konec 80. a začátek 90. ​​let. Situace, která vedla ke kolapsu Unie, se vyvinula pod tlakem několika faktorů: sankce ze Západu, pokles cen ropy, nedostatek dostatečného množství spotřebního zboží, vysoká úroveň nezaměstnanost, vojenské operace v Afghánistánu, všeobecná nespokojenost s vládnoucí elitou. Kolaps měl silný dopad na země Unie, v menší míře i na sousední státy (kvůli zhoršení nebo úplnému ukončení spolupráce).

Ruská krize, 1994. Po rozpadu Unie byla ekonomická situace Ruské federace v tristním stavu a od roku 1991 do roku 1994 se situace neustále zhoršovala. Příčinou problémů byly chyby při privatizaci státního majetku, ztráta ekonomických vazeb, zastaralé technologie a zařízení ve výrobě.

Ruský default, 1998. Vyvinutý kvůli neschopnosti splácet vládní dluhy. Předpokladem byla krize v Asii, prudký pokles cen ropy a prudký nárůst kurzu dolaru vůči rublu (z 6 rublů na 21 rublů za necelý měsíc). Cesta ze situace byla zdlouhavá a obtížná a trvala několik let (pro různé oblasti ekonomiky to trvalo různá období).

Asijská finanční krize, 1997-1998 (jeden z důvodů ruského defaultu). V té či oné míře to ovlivnilo všechny státy planety. Rozvinula se díky velmi rychlému růstu ekonomik asijských zemí, proto začaly zažívat masivní příliv zahraničního kapitálu. V důsledku to vedlo k „přehřátí“, prudkým výkyvům na finančních a realitních trzích a následně k jejich destabilizaci a poklesu.

2008-2011. Rozsah a důsledky hospodářské krize jsou srovnatelné s Velkou hospodářskou krizí. Kolaps se prudce rozvinul ve Spojených státech, počínaje finanční krizí. Po rozšíření do eurozóny trvala ještě déle – až do roku 2013. Krize měla malý dopad na ruský segment a její hlavní důsledky byly překonány již v roce 2010.

Současná krize (od roku 2014). V mnoha zemích se to projevilo prudkým poklesem ceny ropy. Vliv mají i sankce, které narušily ekonomické vztahy mezi západními zeměmi a Ruskou federací.

Ekonomická situace v Rusku: stručná historie současné krize

Protože poslední velká krize pro Rusko ještě neskončila, měli bychom se u ní zastavit podrobněji.

Jedním z prvních důvodů jeho rozvoje byly „ukrajinské události“, během nichž Krymský poloostrov přešel z Ukrajiny do Ruska. Taky Ruská Federace Od první poloviny roku 2014 je pravidelně obviňována z vysílání vojáků do Doněcké a Luganské oblasti na Ukrajině. O těchto obviněních stále neexistují žádné důkazy, ale stále se objevují.

Aby západní země (Spojené státy a řada evropských zemí) vyvinuly tlak na „agresora“, zavedly sankce proti Ruské federaci. Restrikce se dotkly průmyslového a finančního sektoru, což vedlo k prudkému zhoršení situace v důsledku toho, že řada firem přišla o možnost získat „levné“ úvěry v zahraničí a nakupovat zahraniční zařízení (suroviny, technologie).

Ceny ropy přitom začaly rychle klesat. Od roku 2012 do poloviny roku 2014 se pohybovaly v rozmezí 100-115 USD za barel a již v prosinci 2014 dosáhly 56,5 USD (nejnižší bod od roku 2009). Poté se cena ropy nestabilizovala, ale pravidelně kolísala a při poklesu dosáhla 27,5 USD za barel (poprvé od roku 2003).

Vzhledem k tomu, že ruská ekonomika byla z velké části závislá na exportu ropy, vedlo to rychle ke zhoršení ekonomiky ve všech jejích sektorech (kromě zhoršení, které vzniklo kvůli sankcím).

Nyní (na začátku roku 2017) země z ekonomické krize postupně vychází. Cena ropy se stabilizovala a od podzimu 2016 se pohybuje v rozmezí 50-57$ za barel. Spolu s náklady na suroviny se také stabilizovala národní měna - asi 55-60 rublů za dolar.

Jak takové problémy ohrožují běžného občana?

Krize nepociťují jen firmy v různých odvětvích ekonomiky. Neméně vliv má na běžného občana. Nepříznivá situace má následující důsledky:

Mzdy klesají (nebo zpomalují, nebo se jejich růst zastaví).

Kupní síla klesá (kvůli rostoucím cenám, klesajícím mzdám a touze ušetřit).

Musíme se vzdát obvyklé nabídky produktů a zábavy.

Příležitosti pro příjem zdravotní péče, vzdělání.

Dochází ke snižování pracovních míst (to může vést k propouštění, pokud má člověk práci, a ztěžovat práci těm, kteří ji hledají).

Snižuje se výběr zboží v obchodech (ne vždy, ne kriticky a ne ve všech oblastech).

Přidejte k tomu další – nehmotné – problémy. U populace, jejíž životní úroveň klesá, se nálada zhoršuje – u každého občana individuálně. Pokud se situace protáhne, může se zvýšit sociální napětí: důvěra ve vládu klesá, občané aktivněji vyjadřují svou nespokojenost (online, na shromážděních).

Příčiny krize

Existuje mnoho teorií a vysvětlení příčin krizí, ale jednou z nejčastějších je marxistická verze. Návrh Karla Marxe (1. díl Kapitálu, 1867) poměrně přesně popisuje podstatu problematických situací v ekonomice. Karl Marx poznamenal, že až do konce 18. století (před průmyslovou revolucí, kdy se výroba začala v mnoha zemích rychle rozvíjet), v ekonomice nedocházelo k pravidelným cyklům rozmachů a propadů.

Podle této teorie je krize nedílnou součástí kapitalistické ekonomiky. Bez ohledu na to, jak stabilní, spolehlivý a vyvážený je ekonomický systém státu, krizové situace se v něm stále děly, dějí a dít budou. Lze je „zkrotit“, jejich vliv může být oslaben a mohou být vzácnější, ale nelze je zcela odstranit.

Podle autora se to vysvětluje tím, že každý kapitalista (majitel podniku) usiluje o zvýšení zisku. K tomu je potřeba prodat co nejvíce zboží s co nejnižšími výrobními náklady. To znamená, že objem výroby je dosažen na maximum.

Nikdo však nekontroluje rovnováhu mezi celkovými náklady na vyrobené zboží a skutečné platy obyvatel (které vždy dostává méně, než vyrobí – jinak by kapitalista nedosáhl zisku). V důsledku to časem vede k tomu, že zisk vlastníka výroby klesá.

Aby se tomu vyhnul, začne brát aktivní akce, které jsou zaměřeny buď na zvýšení objemu zboží, nebo na další snížení výrobních nákladů. Když to nepomůže, začne se propouštění v podnicích, dokud nezkrachují. V důsledku toho roste nezaměstnanost a konkurenti se snaží převzít uvolněný tržní prostor a budou se pak potýkat se stejnými problémy.

Abychom to shrnuli, každá nová ekonomická krize vzniká kvůli nedostatku rovnováhy mezi výrobou a spotřebou zboží a služeb.

Pokud budeme hodnotit úžeji, pak mezi příčiny problémů můžeme zdůraznit:

Nekontrolovaný růst inflace.

Zaměření na jeden sektor ekonomiky a nedostatečná pozornost na ostatní oblasti.

Politická nestabilita.

Chyby v řízení.

Zastarávání výroby.

Výroba nekonkurenčních produktů, které jsou horší než dovážené zboží a zároveň stojí o nic méně (nebo ne o mnoho méně) než oni.

Cesty z krize

NA Každá krizová situace je individuální, a proto neexistuje jednotný „recept“ na její překonání. Můžeme však shrnout několik základních kroků, které musí úřady podniknout, aby problém vyřešily:

Diverzifikace rozpočtových prostředků: vytvoření maximálního počtu způsobů generování příjmů. V tomto případě v důsledku poklesu produkce v jednom odvětví (jako v cenách ropy nyní v Rusku) utrpí ekonomika jako celek méně.

Tvorba pracovních míst - zvýšit zaměstnanost obyvatelstva. To je užitečné pro rozpočet, protože přijde více finančních prostředků ve formě daní a navíc bude obyvatelstvo více utrácet, což stimuluje výrobu. Pro vytváření pracovních míst je nutné udržovat příznivé prostředí pro podnikání.

Obsahující inflaci.

Finanční kontrola: směnný kurz, úroková sazba.

Informování obyvatelstva a podniků: o aktuální situaci, prognózách a vyhlídkách, doporučení k překonání problémů.

Aktualizace průmyslového sektoru: zařízení, technologie.

Podpora klíčových odvětví hospodářství v případě potřeby - úprava rozdělení rozpočtu (snížení nákladů pro méně důležitá odvětví a zvýšení nákladů pro důležitější).

O vývoji a příčinách finančních krizí (video)

Analýza amerického trhu je každodenní praxí odborníků z celého světa pracujících v soukromých finančních obchodních strukturách i ve vládních agenturách. Na čem se na začátku roku 2008 shodují hodnocení analytiků z různých zemí světa? Především je to začátek recese a vyčerpání „bodů růstu“ reálné ekonomiky USA. V celosvětovém měřítku jde o projev „mezí růstu“.

O limitech růstu se začalo aktivně psát již v roce 2001. "Nová velká deprese je nevyhnutelná. Globální trh se blíží limitům svého růstu, to už ukázala tichomořská krize," poznamenal Gazeta.ru po 11. září 2001. Světová média neustále zdůrazňují, že globální růst HDP v roce 2001 je nejnižší úrovní globálního ekonomického růstu za posledních 20 let. Analytici zaznamenali pokles obchodní aktivity současně na třech největších světových trzích – v USA, Japonsku a Velké Británii. Začátkem roku 2008 bylo téma růstových limitů probíráno ještě intenzivněji.

Je třeba si všimnout i tak důležitého znaku, jakým je stálý růst zahraničního dluhu USA: „Růst amerického dluhu je velmi nepříjemný trend, který znehodnocuje devizové rezervy jiných zemí a nutí je udržovat rozpočtový deficit USA,“ říká. E. Yasin. Toto hodnocení zachycuje aspekt vzájemné provázanosti mezi stavem ekonomiky USA a ekonomikami většiny zemí světa.

Dalším důležitým znakem blížící se krize je úplný odchod globální finanční a ekonomické sféry z kontroly politiků. V roce 2000 řekl G. Schröder na konferenci „Moderní management v 21. století“: „Nechceme dominanci trhu nad politikou, ale usilujeme o rovnováhu sil v národním i mezinárodním měřítku... Postaráme se o návrat politické složky, zejména v aspektu globalizace a problémů s ní spojených“ (Deutschland, č. 4, 2000). Bohužel, v prvních letech nového tisíciletí se vliv politických institucí na proces globalizace prakticky vytratil.

Navíc začal proces „mizení“ vlivu klíčových hráčů na globálním trhu. OPEC již nemá prakticky žádný vliv na světovou cenu ropy a není daleko hodina, kdy bude vyčerpán zbývající vliv na globální měnový a finanční systém Fedu. V roce 2007 D. Soros v jednom ze svých rozhovorů tvrdil, že pokles americké ekonomiky bude vážný a neočekávaný. Zdůraznil, že to bude těžké jak pro Evropskou unii, tak pro většinu zemí světa. Soros také naznačil, že „slabým článkem“ by byla jihovýchodní Asie.

Globální finanční krize úzce souvisí s klíčovými sektory ekonomiky a když nastane, hlavní tlak padá na produkci různého zboží a služeb. Finanční krize z roku 2008 se vyznačovala hloubkou i rozsahem – možná poprvé od Velké hospodářské krize zachvátila celý svět. „Spouštěčem“, který uvedl do pohybu krizový mechanismus, byly problémy na americkém hypotečním trhu. Za krizí jsou však zásadnější důvody, včetně makroekonomických, mikroekonomických a institucionálních. Hlavním makroekonomickým důvodem se ukázal být přebytek likvidity v ekonomice USA, který byl zase určován mnoha faktory, včetně:

Obecný pokles důvěry v rozvíjející se trhy od krize v letech 1997-1998;

Investování do amerických cenných papírů zeměmi shromažďujícími devizové rezervy (Čína) a ropnými fondy (země Perského zálivu);

Politika nízkých úrokových sazeb Federálního rezervního systému v letech 2001-2003 ve snaze zabránit cyklickému poklesu americké ekonomiky.

Pod vlivem přebytečné likvidity se zintenzivnil proces tvorby tržních bublin – zkreslené, nafouknuté ocenění různých typů aktiv. V určitých obdobích se na realitním, akciovém a komoditním trhu vytvořily takové bubliny, které se staly důležitou součástí krizového mechanismu. Podle mezistátních studií pokrývajících dlouhá časová období je úvěrová expanze jednou z typických podmínek finančních krizí. Rizika krize vznikající v důsledku oslabení měnové politiky, která se naplnila v roce 2008, tak nejsou výjimkou, ale obecným pravidlem.

2.1 Příčiny světové finanční krize v roce 2008

Ekonomická krize je nerovnováha mezi nabídkou a poptávkou v rámci země po zboží a službách. Globální hospodářská krize je rozšířením těchto nerovnováh do většiny světové ekonomiky.

Krize se projevuje:

v absolutním poklesu výroby;

v nedostatečném využití výrobních kapacit;

v rostoucí nezaměstnanosti;

při porušování v měnové, devizové a úvěrové a finanční sféře

V USA byl proveden sociologický průzkum mezi obyvatelstvem, který položil otázku: „Co považujete za známky globální finanční krize? Odpovědi respondentů jsou uvedeny na obrázku 1:

Rýže. 2. Známky světové finanční krize

Můžeme dojít k závěru, že člověk se více zajímá o ty ukazatele, které ovlivňují jeho pohodu.

Všechny socioekonomické procesy jsou vzájemně propojeny. Ekonomika jedné země se v éře globalizovaných komoditně-tržních vztahů neobejde bez účasti druhé. Proto, jakmile se krize projevila v jedné ze zemí (zejména v jedné z předních světových ekonomik), začala řetězová reakce jejího projevu v ostatních. Stojí za zmínku, že právě silná ekonomická situace země způsobuje stejně silný projev krize. Pokrok, bohatství, úsilí vpřed, silný rozvoj s neadekvátní sociální organizací dávají intenzivnější výsledky krize. To plně platí pro Spojené státy, které dnes zaujímají přední místo ve světové ekonomice.

Hlavním důvodem globální ekonomické krize je nadprodukce hlavní světové měny - amerického dolaru a levnost hypoték v USA, živená každoročním nárůstem cen nemovitostí, vedla v období 2001 až 2005 k bezprecedentní poptávka po bydlení, včetně toho, které obyvatelstvo plánovalo využít jako krátkodobou investici. Požadavky na dlužníky byly sníženy, protože všechny banky byly přesvědčeny, že v případě nesplácení úvěru může být nemovitost zabavena a prodána s velkým ziskem. Navíc v této oblasti kolovaly obrovské peníze od pojišťoven, které poskytovaly pojištění jak dlužníkům, tak bankám pro případ nesplácení úvěru.

Krize začala panikou na západních akciových trzích a poklesem cen ropy. První vedl k odlivu západního kapitálu z ruského trhu a poklesu hodnoty akcií, druhý vedl přímo k poklesu hodnoty akcií. V důsledku toho se levné peníze okamžitě staly vzácné. Vezmeme-li v úvahu, že pokles hodnoty akcií registrovaných jako zajištění úvěrů západním bankám s sebou neslo řadu platebních požadavků, pak peněz nebylo dost. Jde o stejnou krizi likvidity – bankovní aktiva prostě nestačí k efektivnímu fungování. Výsledkem je ukončení úvěrových programů pro domácnosti a podniky, zvýšení úrokových sazeb a další opatření k udržení aktiv.

Impulsem krize byl kolaps amerického hypotečního systému. Počet prodejů domů začal klesat a rostlo vydávání úvěrů. V říjnu 2005 došlo ke značným inflačním tlakům, přičemž průměrné náklady na finanční prostředky získané pro jiné než hlavní věřitele vzrostly během 40 dnů o 2,25 procentního bodu. Již v listopadu 2005 - věřitelů přibylo úrokové sazby pro dlužníky, protože půjčky s nízkými úrokovými sazbami se staly pro investory nezajímavé. Na pozadí vznikající krize americký trh s bydlením přehodnocuje schopnost dlužníků obsluhovat nestandardní úvěry a úvěrové podmínky se zpřísňují.

Rýže. 3. Začátek recese v ekonomice USA - 2007

Postupně se finanční krize ve Spojených státech začala šířit do celého světa. Americké korporace začaly naléhavě prodávat aktiva a stahovat peníze z jiných zemí.

Události v americké ekonomice měly negativní dopad na akciové trhy ve vyspělých i rozvojových zemích. Obrázek 2 ukazuje dynamiku v letech 2007-2008. jeden z hlavních amerických akciových indexů S&P 500 a akciový index pro rozvíjející se trhy MSCI EM, vyvinutý společností Morgan Stanley (údaje na obrázku neodrážejí měsíční dynamiku indexů).

Obrázek 4. Akciové indexy USA a rozvíjejících se trhů

V roce 2007 rostly akciové trhy v rozvojových zemích rychlejším tempem než ve vyspělých zemích, a to díky portfoliovým investicím z předních světových ekonomik. V roce 2008 ustal masivní příliv prostředků ze zahraničí na rozvíjející se trhy a dynamika akciového indexu pro rozvojové země prakticky opakuje dynamiku předního amerického akciového indexu. Během roku 2008 index S&P 500 klesl téměř o 40 % a index MSCI EM klesl o více než 50 %.

Jedním z důvodů současné globální finanční krize je rozpor mezi principy světového měnového systému a podmínkami reprodukce a novým uspořádáním sil ve světové ekonomice. Historicky došlo k dolarizaci světové ekonomiky a zjevně se objevila další nerovnováha – nadprodukce hlavní světové měny – amerického dolaru. Již od poloviny 70. let, při přechodu z Bretton Woods na jamajský měnový systém a se zrušením vazby dolaru na obsah zlata, začaly dolary tisknout Federální rezervní systém pro celý svět (kromě USA! ) v neomezeném množství a nad vydáváním americké měny neexistovala žádná kontrola ani země světa, ani vláda USA. Expanze papírových peněz ztrácí kontakt s potřebami oběhu skutečného zboží a služeb. Od roku 1971 do roku 2008 vzrostl objem dolarové nabídky ve světě desetinásobně, mnohonásobně převyšující skutečný objem zboží a služeb. Tato situace je mimořádně výhodná pro Spojené státy, které již téměř 40 let žijí převážně na úkor zbytku světa.

Podle některých ekonomů s HDP 10 bil. dolarů (20 % světového HDP), USA spotřebují 40 % světového HDP a vypouštějí škodlivý odpad do atmosféry a životního prostředí ve stejném množství. Je zcela zřejmé, kdo zaplatí rozdíl. To je zbytek světa, který výměnou za přírodní zdroje, zboží vyrobené v různých zemích, které vyžadují práci, zdroje, kapitál, dostává nezajištěné kusy papíru zvané dolary. Připomíná to výměnu mezi dobyvateli amerického kontinentu a domorodci, kdy byl Manhattan vykoupen za obaly na cukroví a korálky v hodnotě 24 dolarů, z nichž každý čtvereční milimetr dnes stojí více. Následně dolary získané exportem přírodních zdrojů, zboží a služeb jinými zeměmi tvoří dočasně volné finanční zdroje soukromých podnikatelů a států (ve formě zlatých a devizových rezerv a státních stabilizačních fondů, tzv. suverénních investičních fondů - SWF) , které slouží k nákupu amerických akcií a dluhopisů. A pak, v procesu finančních turbulencí, americké dluhové obligace zlevňují, a jak ukazuje praxe po 21. století, zbytek světa financuje USA 5-7 bilionů zdarma. dolarů.

Globální finanční a ekonomická krize roku 208 měla na jedné straně následující důvody:

nekontrolovaný růst cenných papírů;

distribuce zjevně neodvolatelných hypotečních úvěrů;

víceúrovňové „přebalení rizik“, které pojistilo rizika investorů.

Na druhou stranu důvody byly:

chamtivost americké ekonomiky (a tedy i světové ekonomiky jako celku) - rostoucí pumpování „spekulativní finanční bubliny“;

nesprávný postup vlády v ekonomice;

orientace lidstva na technologický pokrok, při absenci orientace na seberozvoj (intelektuální, duchovní atd.)

Z výše uvedeného můžeme vyvodit závěry o příčinách globální finanční krize z roku 2008 konkrétněji:

Hlavním důvodem světové ekonomické krize je nadprodukce hlavní světové měny – amerického dolaru. Bylo to v roce 1971, kdy byla zrušena vazba dolaru na zlatý obsah poskytovaný americkými zlatými rezervami, kdy se dolary začaly tisknout v neomezeném množství. Kupní síla dolaru byla zajištěna nejen HDP USA (jako v každé normální zemi), ale i HDP zemí celého světa. Všechno by bylo v pořádku, ale ty státy, jejichž ekonomiky začaly poskytovat sílu dolaru, nikdy neměly a nemají kontrolu nad objemem dolarových emisí. Vláda USA tuto kontrolu skutečně nemá. Toto právo má pouze americká centrální banka.

Americký Federální rezervní systém (jinými slovy, americká centrální banka) je soukromá organizace vlastněná 20 soukromými americkými bankami. To je jejich hlavní byznys – tisk světových peněz. Aby toho dosáhli, současní vlastníci Fedu strávili spoustu času – desetiletí, či spíše staletí a úsilí – zde 1. a 2. světová válka a dohody z Bretton Woods z roku 1944 atd. a samozřejmě samotný vznik Federálního rezervního systému v roce 1907. Skupina jednotlivců tak konečně získala právo vydávat dolary do oběhu, určovat objem, načasování emise atd. Od roku 1971 do roku 2008 se objem dolarové nabídky ve světě zdesetinásobil a mnohonásobně překonal skutečný objem nabídky komodit ve světě.

Tento stav věcí byl výlučně výhodný za prvé pro vlastníky Federálního rezervního systému jako soukromé organizace a za druhé pro samotné Spojené státy jako stát. A mezi výhody Spojených států patří možnost obecně od roku 1944, a zejména od roku 1971, tzn. za posledních 37 let žití nad poměry, tzn. převážně na úkor zbytku světa.

Protože HDP USA je 20 % světového HDP a spotřebuje 40 %, musí to někdo platit? Někdo, kdo skutečně platí, je zbytek světa, který dává Americe své zboží výměnou za nezabezpečené kusy papíru. Zároveň dochází k obrovskému přerozdělování světového bohatství ve prospěch Spojených států.

Dalším důvodem, respektive krokem do propasti krize, je prasknutí nezajištěné hypoteční bubliny.

Další verzí je teorie velkých cyklů od N.D. Kondratieva. Ekonomika v určitém okamžiku otevírá příležitosti k intenzivnímu růstu – zlepšování technologií, zvyšování efektivity využívání stávajících zdrojů – a následně se v důsledku tohoto procesu otevírají příležitosti k rozsáhlému růstu, pokrývajícímu nové trhy a území, zatímco jen málo lidí mají zájem o efektivitu.

Pak opět extenzivní růst narazí na zeď, hranice je zvládnuta - a začíná intenzivní cyklus. To se dnes děje. Změna růstových modelů znamená změnu obchodních strategií, obrat o 90 stupňů, který je téměř vždy doprovázen rozsáhlými krizemi. Rozsáhlý cyklus začal v 70. letech 20. století, předchozí intenzivní cyklus ve 30. letech s tou velmi velkou a hroznou depresí. A nyní vlastně probíhá stejný přirozený proces intenzivní restrukturalizace. Jedinou otázkou zůstává trvání a intenzita tohoto procesu.

Shrneme-li mnoho pohledů na příčinu a povahu krize z roku 2008, můžeme konstatovat, že světová finanční a ekonomická krize je multifaktoriální proces, který se formuje pod vlivem cyklického charakteru vědeckotechnického pokroku a vědeckotechnické revoluce. kombinace měnových faktorů a vztah mezi nabídkou a poptávkou na makroúrovni ekonomiky, jakož i mnoho dalších faktorů.

Neoddiskutovatelný je podle nás závěr, že v důsledku krize v roce 2008 došlo k dalšímu rozsáhlému přerozdělování světového bohatství ze zemí postižených krizí ve prospěch Spojených států kvůli zvláštní roli dolaru v světové ekonomiky.

2.2 Základní problémy moderny vývoj ekonomiky

Ekonomická krize odráží akutní napětí v socioekonomickém prostředí. Eskalace politické situace může být také známkami blížící se krize. Problémy v politice se vždy vyvinou v problémy v ekonomice, protože veškerá pozornost je zaměřena na řešení prvních, zatímco ty druhé zůstávají v pozadí.

Existuje řada klíčových problémů, jejichž význam lidstvo ve 20. století pociťovalo obzvláště akutně. a která velmi ovlivní život lidstva v 21. století.

Prvním z těchto problémů je rostoucí propast mezi nejbohatšími a nejchudšími zeměmi světa (obrázek 4):

Rýže. 5. „Nůžky nerovnosti“ mezi obyvateli nejbohatších zemí světa a zbytkem světové populace

Podíl na populaci Podíl na spotřebě

Nejbohatší obyvatelé Země Zbytek obyvatel Země

Faktem je, že počet obyvatel nejchudších zemí roste rychleji než objem hrubého domácího produktu, který produkují. Ta sice roste ještě rychleji než v nejvyspělejších zemích světa (3,2, resp. 2,3 % ročně v letech 1965-1987), ale vysoká porodnost všechny výsledky růstu produkce neguje. V důsledku toho podle OSN, pokud v roce 1960 příjmy 20 % občanů světa žijících v nejbohatších zemích třicetkrát převyšovaly příjmy 20 % občanů nejchudších zemí, pak v roce 1989 byl tento přebytek již 59krát.

Použijeme-li kritéria, která kdysi navrhl Ernst Engel (viz „Stránky hospodářských dějin lidstva“), zjistíme, že nejchudší země zaostávají ve svém rozvoji asi o čtyři století za těmi nejbohatšími. Na planetě tedy ve skutečnosti koexistují dvě civilizace: jedna vstoupila do 21. století a druhá až v 17. století.

Taková majetková nerovnost se stává stále závažnější příčinou globální nestability. Právě na pozadí chudoby se rodí místní vojenské konflikty a války, které se staly metlou lidstva na konci 20. století. a na odstranění toho, které největší země světa musí utrácet stále významnější množství peněz, čímž je ubírají ze svých vlastních ekonomik. Tento problém akutně pociťuje Rusko, které také musí vynakládat nemalé peníze na to, aby zabránilo růstu válek ve svých chudých sousedních zemích, jinak hrozí, že se tyto války rozšíří na jeho území, a uprchlíci se dnes stali problémem.

Ve 20. století Nejbohatší země světa se pokusily prolomit „začarovaný kruh nedostatečného rozvoje“ půjčováním peněz nejchudším zemím na rozvojové programy. Výsledky těchto programů finanční pomoci však nebyly nijak zvlášť významné. Rozvojové země se ale kromě všeho ostatního ocitly v obrovském dluhu vůči rozvinutým zemím a mezinárodním finančním organizacím – jejich věřitelům (obr. 5).

Rýže. 6. Dynamika zadlužení rozvojových zemí

Tento problém se přímo dotýká Ruska. Naše země zdědila po SSSR práva na téměř 150 miliard dolarů dluhu z řady rozvojových zemí. V důsledku toho téměř 11 % z celkového dluhu těchto zemí tvoří dluh vůči Rusku (které samo dluží rozvinutým zemím světa více než 100 miliard dolarů).

Jsou i další možné důvody krize související s obecnou charakteristikou světové ekonomiky.

Především je třeba poukázat na nebývalá tempa ekonomického růstu, která umožnila během pěti let (2000-2005) zvýšit globální HDP o čtvrtinu.

Rychlý vzestup nevyhnutelně hromadí systémové rozpory, které jsou za růstem blahobytu neviditelné. Ale i s vědomím těchto rozporů je velmi obtížné zasáhnout a cokoli napravit: pokaždé, když v takových situacích rozmachu někdo začne varovat nebo pochybovat o správnosti kurzu, začnou se ze všech stran ozývat sebevědomé hlasy, které naléhají že „tentokrát bude všechno jinak“ („tentokrát je to jinak“) Kenneth Rogoff a Carmen Rinehart věnovali zvláštní pozornost skutečnosti, že past na politiky „tentokrát je to jinak“ pochází z anglického defaultu ve 14. . A krizi roku 2008 lze plně považovat za inovativní, protože je založena na vzniku a rychlém šíření finančních inovací – nových derivátových nástrojů finančního trhu.

Je třeba poznamenat, že v současné fázi globálního rozvoje kapitalismu funguje finanční sektor nezávisle, odděleně od výroby, od reálného sektoru ekonomiky, kde se ve skutečnosti peníze vydělávají a přibývají. Rozsah takového „oddělení“ financí se stal kritickým začátkem roku 2008. Někteří odborníci se domnívali, že pouze 2–3 % finančních transakcí souvisela s materiální výrobou, zatímco zbytek peněz cirkuloval a poskytoval „živé“ zisky – v sektoru služeb, v bankách, pojišťovnictví atd. Odhaduje se, že v průměru na každý dolar měřený v hodnotě reálného sektoru světové ekonomiky, finanční sektor už koloval dovnitř začátek XXI století asi 50 dolarů. Na základě výše uvedeného je důvod tvrdit, že jedním ze zdrojů globální krize bylo její oddělení od „vývoje“ reálné ekonomiky, tedy od ekonomiky pro výrobu a prodej zboží a služeb, které uspokojují konečné potřeby společnosti.

Další zásadní příčinou krize byla vznikající globální nerovnováha, která byla po desetiletí považována za základ udržitelnosti světového růstu. Dnes tento problém hraje v globálním finančním systému klíčovou roli. V užším smyslu byl problém globální nerovnováhy diskutován již dříve v souvislosti s obchodním deficitem USA, doprovázeným nárůstem jeho zahraničního dluhu, a přímo opačnou situací v Číně a řadě dalších zemí jihovýchodní Asie. V širším smyslu se problém globálních nerovnováh, postihující ekonomiky Spojených států, Číny, Japonska a Evropské unie, projevuje v dynamice směnných kurzů hlavních měn a hodnoty devizových rezerv různých zemí.

V důsledku toho vznikl režim, který byl opačný k modelu globalizace na přelomu 19.-20. Jestliže se před sto lety kapitál „stěhoval“ z vyspělých zemí do rozvojových, nyní se rozvíjející se trhy staly centry úspor a Spojené státy a další vyspělé země se staly převážně jeho spotřebiteli.

Rozvíjející se krize měla ještě jeden zásadní předpoklad. V posledních desetiletích zesílil v globální ekonomice objektivní trend konsolidace podniků a z toho plynoucí posilování role vrcholových manažerů. V důsledku toho se vyvinul objektivně-subjektivní rozpor, kdy se zájmy manažerů neshodují se zájmy vlastníků. Prohlubuje se propast mezi zájmy vlastníků a manažerů, jejichž chování a motivace se výrazně liší. Zásadní proměnou prošla i cílová funkce podniku. Klíčovým měřítkem pro rozvoj korporací se stal růst kapitalizace. Právě tento ukazatel akcionáře nejvíce zajímal a právě podle něj se v dnešní době posuzuje efektivita hospodaření. Mezitím se touha po maximální kapitalizaci dostává do rozporu se skutečným základem socioekonomického pokroku – zvyšováním produktivity práce. Růst kapitalizace s tím samozřejmě souvisí, ale až v konečném důsledku.

Každoročně je však nutné podávat zprávy akcionářům a pro získání krásných výročních zpráv není potřeba udržet současný růst kapitalizace totéž, co zajistit růst produktivity. Dobré vykazování vyžaduje fúze a akvizice, protože nárůst objemu aktiv přispívá k růstu kapitalizace. A samozřejmě by se neměly zavírat zaostávající podniky, protože v současném období to vede ke snížení kapitalizace. V důsledku toho si mnoho velkých průmyslových korporací ponechává stará, neefektivní výrobní zařízení. Posílení role řídících manažerů s jejich inherentními zájmy, které se neslučují se zájmy vlastníků, stejně jako proměna cílové funkce podniku tedy vedlo ke zvýšení úrovně rizik managementu a bylo jeden ze základních důvodů současné krize. K tomu je třeba připočíst zjevné selhání ratingových agentur, které dodávají nekvalitní informační produkty, které vedou k nesprávnému hodnocení rizik účastníků finančního trhu. Tato situace se na počátku krize vyvinula i v ruských korporacích.

Hlavní závěry:

Spolu s problémy fungování jednotlivých trhů se zdroji a zbožím i národního hospodářství jako celku se musí každá země tak či onak podílet na řešení globálních ekonomických problémů. Prvním z těchto problémů jsou obrovské rozdíly v životní úrovni mezi nejbohatšími a nejchudšími zeměmi světa. Rostoucí nerovnost je spojena s neschopností nejchudších zemí zvyšovat svůj HNP rychleji, než roste jejich populace. Obrovský rozdíl v životní úrovni má ekonomické i politické důsledky a vede ke zvýšenému napětí ve světě. Proto v 21. stol. lidstvo bude muset vynaložit obrovské úsilí, aby zabránilo globální ekonomické katastrofě, plné smrti desítek milionů lidí hladem a epidemiemi. Lze mu předejít pouze urychlením vědeckotechnického pokroku, zlepšením ekonomických systémů v chudých zemích světa a snížením vojenských výdajů s následným využitím ušetřených prostředků na ekonomický rozvoj.

V současné době se ekonomické problémy lidstva zhoršují tím, že stále více zdrojů je třeba vynakládat nikoli na rozvoj výroby, ale na úspory. životní prostředí. V opačném případě jeho znečištění začne zpomalovat růst hrubého národního produktu a efektivita investic do jeho zvýšení klesá. Rozsáhlé programy na záchranu životního prostředí si však mohou dovolit jen ty nejbohatší země světa. Nejchudší země si to nemohou dovolit. V důsledku toho bylo lidstvo postaveno před nutnost zvolit si jednu z možností hospodářské politiky: buď urychlit ekonomický růst a zvýšit materiální blahobyt lidí a zároveň snížit délku a kvalitu jejich života v důsledku znečištění životního prostředí; nebo zlepšení stavu životního prostředí a zvýšení průměrné délky života lidí při zpomalení tempa růstu jejich materiálního blahobytu. Přesně toto je dilema 21. století. určí hospodářská politika mnoha zemí a lidstva jako celku.

Hospodářská historie lidstva je řadou nekonečných finančních krizí. Po krátkých obdobích pomalého růstu následuje prudký kolaps, který je opět vystřídán růstem. Za uplynulé čtvrt tisíciletí došlo ke zhruba čtyřiceti krizím, z nichž některé změnily strukturu celého světa. Vybrali jsme ty největší z nich. Přinášíme vám historii globálních finančních krizí.

Nejničivější hospodářská krize (1770–1780)

Na konci 18. století byla Velká Británie centrem finančního světa. Hlavním exportním produktem bylo plátno, které se vyrábělo strojově v mnoha manufakturách. Je pozoruhodné, že v roce 1769 parlament schválil zákon o trestu smrti za ničení automobilů. Začala nadprodukce, což vedlo k prudkému poklesu exportu, což stáhlo stavbu lodí. Plošné rozšíření manufaktury v evropských zemích - ČR, Německo, Španělsko, Polsko, kde se využívala i otrocká práce, vedlo k tomu, že anglické zboží ztratilo konkurenceschopnost. To vede Británii k tomu, aby začala chránit své trhy v koloniích a zavedla cla. Dovoz zboží do Spojeného království je výrazně omezen. Celní záznamy naznačují, že mezi lety 1775 a 1783 dovoz klesl z 15 milionů liber na 10 milionů. Tonáž lodí opouštějících přístavy v roce 1774 činila 864 tisíc tun, v roce 1781 - 711 tisíc tun. Až polovina fungujících továren krachuje.

Životní úroveň klesá, kolonie požadují nezávislost a dochází k ozbrojenému střetu. V Irsku začínají nepokoje, činy Angličanů vedou v Indii k strašlivému hladomoru, v Bengálsku vymírá asi 30 % populace. V letech 1775-1783 se severoamerické kolonie oddělily a objevily se Spojené státy. Krize se rozvíjí ve Francii, Nizozemsku, Rakousku, Německu, Španělsku a dokonce i v Rusku. Tuto krizi lze také nazvat nejdelší – v různých zemích trvala různou dobu, historici její trvání odhadují až na 25 let.

Oblíbená krize Karla Marxe (1857–1858)

Tento globální ekonomická krize , na rozdíl od předchozích (viz tabulka na konci článku) začaly již v USA kvůli spekulacím s akciemi železničních společností a kvůli rozdělení pozemků pro výstavbu. Ale předpoklady pro krizi byly i v Anglii - kromě železničních společností spekulovalo s obilím, v Evropě - železnice a akcie průmyslových podniků. To vše ještě zhoršoval nekontrolovaný růst peněžní zásoby na pozadí přílivu zlata a mezibankovních transakcí jak ve Spojených státech, tak v Evropě.

V srpnu 1857 byla odhalena krádež veškeré likvidity banky Ohio Life Insurance and Trust Company, po které bylo jasné, že stovky podniků nemohly provádět urgentní platby. Získat půjčku se stalo téměř nemožné. V polovině října zavřelo v New Yorku během dvou dnů 50 bank. Téměř celý bankovní systém země se zhroutil. Do konce září ukončilo činnost 325 bank. Akcie železničních společností v různých amerických městech klesly z 28 % na 84 %. Zprávy o ekonomické krizi ve Spojených státech dorazily ke břehům Velké Británie až o dva týdny později.

Začalo masivní přesídlování chudých lidí z vesnic do měst, které postupně zasypávalo okolí. Epidemie cholery a tyfu se vyskytují v New Orleans a New Yorku. Podobná situace byla v Londýně, kdy byl v létě 1858 parlament nucen kvůli „Velkému smradu“ odročit – tak se tato událost zapsala do dějin.

V důsledku toho se světem přehnala finanční krize – ve Spojených státech se spotřeba bavlny snížila o 27 %, výroba železa klesla o 20 % a index cen zemědělského zboží se snížil o 20 %. Ve Spojeném království klesl objem stavby lodí o 26 %. V Německu se spotřeba litiny snížila o 25 %. Ve Francii klesla spotřeba železa a bavlny o 13 %. V Rusku klesla výroba litiny o 17 %, výroba tkanin o 14 %.

Je pozoruhodné, že ekonomická krize z let 1857-1858 je nazývána „Marxovou oblíbenou krizí“, který spolu s Engelsem očekával, že se změní od ekonomické k sociální, na jejímž pozadí se ve světě vyostřuje revoluční politický boj.

Největší filmová finanční krize (1929–1933)

Nahromaděné problémy po skončení první světové války, krize z nadvýroby a nadměrné investice do průmyslu vedly k přehřátí akciového trhu. Za jeden den, 29. října 1929, činila ztráta amerického akciového trhu 14 miliard dolarů, za pouhý týden se trh propadl o 30 miliard, za rok se trh propadl o 87 %. Začala Velká hospodářská krize.

Na ochranu domácího trhu zavedly Spojené státy v roce 1930 40% dovozní clo, načež se krize začala v Evropě rozvíjet zrychleným tempem. Výroba v USA je snížena o 46 %, v Německu o 41 %, ve Francii o 32 %, ve Spojeném království o 24 %. Nejvíce trpí průmyslová města, v některých zemích se výstavba téměř úplně zastavila. Počet nezaměstnaných je téměř 30 milionů lidí, z toho téměř polovina je ve Spojených státech.

Hromadné propouštění a hlad začíná. V březnu 1930 v Detroitu střílela Fordova policie a ozbrojené stráže na průvod hladovějících továrních dělníků, kteří byli propuštěni. Pět lidí je zabito a více než 60 lidí je zraněno. Podle statistik trpělo v té době až 90 % amerických dětí podvýživou.

Když se v roce 1932 dostal k moci Roosevelt, začal cyklus reforem, které měly za cíl zlepšit ekonomiku a bojovat s ekonomickou krizí. Banky byly na týden zavřené, byl připraven program pojištění vkladů. Poté byly banky podrobeny kontrole a ty nejslibnější získaly vládní podporu. Byl realizován program sociální zaměstnanosti – lidé byli přitahováni k výstavbě silnic a infrastrukturních zařízení. Začalo zvýhodněné půjčování zemědělskému segmentu.

V roce 1933 začal nucený výkup zlatých slitků a mincí za nízké ceny a zákaz oběhu zlata v osadách. Výsledné zlato bylo posláno do trezoru Fort Knox, kde se vytvořila zlatá rezerva.

Ekonomika se mohla plně zotavit až v roce 1939, po zintenzivnění vojenských zakázek. Velká hospodářská krize se široce odrážela v kultuře, událostem těch let bylo věnováno mnoho románů, písní, her a celovečerních filmů, obzvláště populární se staly obrazy gangsterů a lupičů.

Nejvíce zpolitizovaná hospodářská krize (1973–1975)

Tato krize začala v říjnu 1973 na popud zemí OPEC, které uvalily embargo na dodávky ropy do zemí, které podporovaly Izrael ve válce se Sýrií a Egyptem. Krize, která po tomto rozhodnutí následovala, byla politicky motivovaná – nebyly pro ni ekonomické předpoklady. Cena ropy se v průběhu roku zčtyřnásobila, v důsledku čehož zaznamenaly ekonomiky vyspělých zemí výrazný pokles – v Německu o 22 %, v Japonsku o 20 %, v Itálii o 14 %, ve Francii a USA o 13 %. %, ve Spojeném království - na 10 %.

Od roku 1973 do roku 1974 klesl akciový trh ve Spojeném království o 56 %, ve Francii a USA o 33 %, v Itálii o 28 %, v Japonsku o 17 % a v Německu o 10 %. Počet bankrotů vzrostl v roce 1974 oproti roku 1973 ve Velké Británii o 47 %, v Japonsku o 42 %, v Německu o 40 %, ve Francii o 27 %, v USA o 6 %.

Tato ekonomická krize zvýšila export ropy ze SSSR do Evropy, v důsledku čehož se země pevně pustila na koleje ekonomiky zdrojů, což vedlo k éře „stagnace“.

Embargo zasáhlo Japonsko velmi tvrdě – ropa pokrývala 85 % jeho energetických potřeb. Vláda rozhodla o přechodu na znalostně náročný průmysl, nová strategie byla úspěšně implementována a země se stala lídrem v technologicky vyspělých zemích.

Ve Francii se rozhodli pro rozvoj jaderné energetiky, kde její podíl v energetické soustavě vzrostl na 80 %, začali maximálně využívat energeticky úsporné technologie a na nějakou dobu se vrátili k využívání uhlí.

V některých zemích byly zavedeny radikálnější způsoby spoření. Nizozemsko zakázalo v neděli řídit auta a začalo zvyšovat spotřebu plynu v energetickém sektoru. Lety přes Atlantik byly ve Spojeném království zrušeny. Spojené státy také začaly snižovat spotřebu ropy, lidé začali opouštět auta s velkými objemy motorů, automobilový průmysl se začal měnit a spotřeba energie ve vládních institucích – školách, nemocnicích a správách – se výrazně snížila. Asi 10 milionů lidí dostalo krátký pracovní týden nebo bylo propuštěno. Americké ropné společnosti však pod záminkou nedostatku bezdůvodně zvýšily ceny benzínu, což se stalo předmětem soudních sporů.

Tato krize měla i dlouhodobé důsledky – stala se první ze série několika krizí, které posílily socioekonomické problémy SSSR, v důsledku čehož země přestala existovat.

Nejepičtější ekonomická krize (2008–2009)

Finanční krize v roce 2008 začala problémy na americkém trhu hypotečních úvěrů, kdy banky poskytovaly úvěry až do výše 130 % nákladů na bydlení (v Rusku v průměru 85 % nákladů na bydlení). Pro výpočty byla použita sazba LIBOR, která se výrazně zvýšila do konce roku 2007, poté začaly bankroty hypotečních dlužníků. Jako první se zhroutil americký fond Home Mortgage (desátá pozice na trhu, minus 45 % ceny akcií, 90 % zaměstnanců bylo propuštěno). Stáhl s sebou největší světové banky Deutche Bank a JPMorgan. Paušál rostl a v květnu 2008 se zhroutila americká investiční banka Bear Stearns, která obsadila druhé místo na trhu hypotečních zástavních listů (akcie klesly o 47 %, banka byla prodána za 2 USD za akcii, den předtím akcie stály 30 USD ).

Poté začala ropa kolabovat – ze 147 dolarů na méně než 40 dolarů do podzimu 2008. V září 2008 vyhlásila bankrot americká banka Lehman Brothers (čtvrtá největší investiční banka v USA), její dluh činil 613 miliard dolarů. Největší investiční banka Merril Lynch ukončila svou nezávislou činnost, ztráty dvou hlavních hypotečních agentur - Fannie Mae a Freddie Mac dosáhly 14 miliard dolarů. Výrobci v automobilovém průmyslu – General Motors, Chrysler – se začali obracet o pomoc na vládu. Během roku americký akciový trh ztratil v průměru 40-45 %, to je maximální hodnota od roku 1988.

Finanční krize v roce 2008 vedla ke kolapsu světa. Japonský trh ztratil 42,12 % – nejhorší výkon v historii obchodování. Bank of England snížila základní sazbu na nejnižší úroveň od roku 1694 – na 2 %. Island čelil bankrotu – zhroutily se tři jeho největší banky. Země byla nucena požádat o pomoc MMF. Německo přijímá na podporu balíček protikrizových opatření v hodnotě 500 miliard eur bankovní systém. Francie přiděluje bankovnímu sektoru 10,5 miliardy eur. Kanada snižuje sazbu refinancování na nejnižší úroveň od roku 1958. V Řecku začala vleklá rozpočtová krize, která nakonec v roce 2015 vedla k platební neschopnosti země. V Rusku se kapitalizace firem snížila o 75 %, zlaté a devizové rezervy o 25 %. Celkový počet nezaměstnaných lidí na světě v roce 2009 činil asi 200 milionů lidí.

V roce 2009 vykázala světová ekonomika poprvé od druhé světové války negativní růst, pokles o 0,7 % a světový obchod se snížil o 10 %. Svět se stále nevzpamatoval z událostí roku 2008, ekonomové již tento stav pojmenovali – „Velká recese“ a podle jejich předpovědí se zotavení z ní může táhnout donekonečna.

Stůl. Stručná historie globálních finančních krizí

Při přípravě materiálu jsme vycházeli z monografie „Politická dimenze globálních finančních krizí“, kterou připravila skupina autorů z Centra pro analýzu problémů a design veřejného managementu pod generální redakcí S. Sulakshina, (Scientific Expert Publishing House, 2012 ), stejně jako data z jiných otevřených zdrojů.

Chcete-li diskutovat o článku, navštivte naše skupiny na sociálních sítích

Dne 18. února 2009 se v Moskvě konalo pravidelné setkání Nikitského klubu vědců a podnikatelů na téma „Neekonomické faktory globální krize“. Tento článek je rozšířenou verzí zprávy, kterou na tomto setkání vypracoval šéfredaktor „Country Capital“.

Finanční krize, která začala v roce 2008 a rozvinula se v plnohodnotnou ekonomickou recesi, mnohé překvapuje svou nenadálostí a silou. Ale je to opravdu tak překvapivé?

Jak dlouho může krize trvat? A proč slyšíme negativní prognózy, že krize bude trvat dlouho? Proč podnikatelská sféra nedokáže rychle pochopit situaci a přeskupit své síly?

Všechny tyto otázky dosud nenašly jednoduché a adekvátní vysvětlení. Pokusme se pochopit některé vztahy příčiny a následku.

1. Krize jako nedostatek efektivního podnikatelského prostoru pro kapitál. Jaká jsou specifika moderní krize? Jak se současná hypoteční bublina liší například od internetové bubliny z přelomu století, která pro svět prošla poměrně bezbolestně?

Ekonomický vývoj, jak známo, jde od bubliny k bublině. Když jedna bublina praskne, nastává krize a začíná aktivní hledání nové ekonomické mezery, kde by se mohla nafouknout další bublina. Na počátku roku 2000, kdy praskla internetová bublina, byl globální kapitál napumpován do sektoru bytové výstavby. To se podařilo dostatečně rychle, a proto svět neupadl do vleklé a hluboké krize. Globální byznys v zásadě naprosto dobře chápal, že nejde o oblast, kde by bylo možné nafouknout „plnohodnotnou“ bublinu, ale nebylo z čeho vybírat. Bylo nutné přeorientovat globální kapitál, což se podařilo. Trh bytové výstavby byl docela nasycený a všichni to chápali, ale mělo to stačit na několik let. Ukázalo se, že to trvalo asi šest až sedm let, a to je možná ještě trochu víc, než by se dalo čekat. Co teď?

Nyní obrovský kapitál nashromážděný ve světě vyčerpal své možnosti pro získání vysokých zisků: všechny známé trhy jsou nasyceny na hranici možností jejich růst je omezený a míra návratnosti kapitálu na těchto trzích se stává minimální a neuspokojuje kapitalisty. Držitelé kapitálu jsou v panice – kam „pumpovat“ multimiliardovou masu peněz? Kde se takové investice ospravedlní? Kde budou kapitálové výnosy vysoké, stabilní a dlouhodobé?

Bohužel na tyto otázky zatím nejsou žádné odpovědi. A to je velmi nebezpečná situace, protože dokud nebudou obdrženy srozumitelné odpovědi, kapitál se doslova zblázní při hledání perspektivních ekonomických zón pro další kapitalizaci. A zde se nabízí setsakramentská otázka: jak dlouho krize potrvá? Odpověď je jednoduchá: dokud nebudou objeveny nové výklenky pro efektivní investování světového kapitálu. Dnes tyto nové niky ještě nikdo nevidí, a proto nelze akumulovaný kapitál „vázat“ a dochází k jejich stále většímu „přehřívání“. Tuto skutečnost lze formulovat následovně: současná krize je důsledkem nedostatku nových sektorů ekonomiky, kam by se globální kapitál mohl řítit.

2. Válka jako způsob odstranění hospodářské krize. Jaké je nebezpečí současného stavu?

Faktem je, že dlouhodobé prodlužování krize není těžké jen pro obyvatelstvo, ale také pro kapitál, protože musí „fungovat“ a ne „zahálet“. Přeplněné a přesycené trhy připravují kapitál o vysoký úrok, a to je nepřijatelné. Ještě hroznější pro kapitál je inflace. Pokud ceny rostou, ale kapitál leží nehybně, znamená to, že se prostě znehodnocuje. Ale po nějaké době se může postupně „vypařit“ úplně. Ale jaký je potom smysl kapitálu a jeho akumulace?

Stagnace kapitálu je zkrátka nepřijatelná. Kapitál ale může ještě nějakou dobu počkat, ale ne příliš dlouho, protože všechno má své meze. A co by měli vlastníci kapitálu dělat, když je jejich trpělivost vyčerpána? Trhy jsou ale stále potřeba a je třeba je odněkud „získat“.

Vzhledem k tomu, že krize je vždy nadbytečná nabídka zboží, služeb a kapitálu, je třeba tuto situaci změnit. Ale pokud lidé už nic nepotřebují, protože už všechno mají, pak lze tento stav uměle „napravit“. To lze provést pomocí tak velkolepého nástroje pro ničení materiálního bohatství, jako je válka. Jeho destruktivní dopad bude mít „příznivý“ dopad na trh, protože přebytek statků bude rychle nahrazen jejich nedostatkem, vznikne opět deficit a kapitál tak bude mít opět příležitost zahájit aktivity k obnově těchto statků. Problém je v tom, že trhy, na kterých bude kapitál působit, budou stejné jako doposud, a tudíž nedojde k žádné ekonomické inovaci a výrobně-obchodní spirála se prostě bude znovu opakovat. Navíc lidské oběti a utrpení samy o sobě naznačují nežádoucí válku.

Dlouhodobá krize je skutečně velmi nebezpečná. Například Velká hospodářská krize v letech 1929-1933, která trvala 4 roky, vyústila ve vznik nacismu. Jeho kořeny navíc kupodivu pocházejí z nejdemokratičtější země světa – Holandska. Poté našlo své logické pokračování v Itálii a Německu. To je pochopitelné: pokud nemáte práci rok nebo dva, nebo možná dokonce všechny čtyři, pak vyvstává otázka: kdo potřebuje takový kapitalismus a proč a kdo potřebuje ekonomickou svobodu?

Mimochodem, právě Velká hospodářská krize stála za vznikem komunistického režimu v celosvětovém měřítku. Například když západní inženýři neměli práci a neměli doslova co jíst, sovětské Rusko ve stejnou dobu provádělo stavební projekty století a mohlo k sobě nalákat dobré specialisty, už jen proto, že je dokázalo uživit. Následně mnoho západních zpravodajských důstojníků přešlo na stranu Sovětského svazu, ne pro peníze, ale z ideologických důvodů, upřímně věřili, že budoucnost patří této zemi. Výsledkem takové „podpory“ nacismu a komunismu byla druhá Světová válka se všemi z toho vyplývajícími důsledky. Bašta nacismu (Německo) a bašta komunismu (SSSR) se navzájem srazily, ale jejich samotný původ má kořeny ve Velké hospodářské krizi. Následně, po válce, Sovětský svaz dokázal ukrást tajemství atomové bomby ze Spojených států s pomocí amerických fyziků, kteří s ním sympatizovali. Psychický šok z krize 30. let tedy trval asi 20 let, čímž se prokázala síla depresivního účinku.

Dlouhodobý dopad Velké hospodářské krize byl tedy velmi silný a skutečně hrozný. Důvod je stále stejný – absence nových trhů v podmínkách nebývalé materiální hojnosti. Situace nyní silně připomíná popsané dramatické události minulosti. Souhrn: čím déle bude hledání nových trhů trvat, tím delší bude krize a tím větší bude pravděpodobnost války.

Zde bych se chtěl konkrétně pozastavit nad bodem, na který se často zaměřujeme při diskusi o moderním globálním finančním systému. To je výpověď o virtualitě peněz a financí, o oddělení symbolů od reálné ekonomiky. To vše se děje, ale zároveň musíme mít na paměti něco jiného: kapitál je skutečná síla, které dnes nic neodolá. Tuto sílu můžeme popřít, můžeme věřit, že všechen tento kapitál není skutečný a celá ekonomika je virtuální, ale když dojde na důsledky krize a co se stane bez „nádrží“ schopných pojmout tento údajně fiktivní kapitál , pak velmi rychle prokáže svou sílu a efektivitu a smete vše, co mu stojí v cestě. A válka je jen jedním z nástrojů „svázání“ kapitálu. Samozřejmě je to „nástroj poslední instance“, ale přesto je to skutečný nástroj, kanál pro zajištění efektivity kapitálu.

Kromě nebezpečí z velkého kapitálu existuje ještě jedno nebezpečí přicházející zdola. Je spojena s hledáním příležitostí výdělku ze strany běžných ekonomických subjektů. A v podmínkách totální nezaměstnanosti a absence legálních a smysluplných způsobů, jak generovat příjem, začínají narůstat různé kriminální aktivity. To je obchod se zbraněmi a drogami, akce vojenských skupin na území suverénních států. Posledním a možná nejmarkantnějším projevem těchto trendů bylo zintenzivnění a vysoká efektivita akcí somálských pirátů. Tento druh činnosti vytváří příznivé zázemí pro globálnější vojenské operace.

3. Inflace a kapitál: problém hlubokého propojení. Kupodivu se téměř nikde nemluví o fatálním spojení mezi kapitálem a inflací. Přitom toto spojení je velmi jednoduché a naprosto zásadní. Jaké to je a jak si to představit na prstech?

Začněme několika důležitými fakty. Za prvé, dnešní ekonomický svět funguje v prostředí pozitivní inflace. Téměř žádná země na světě nezažívá deflaci v normálních dobách, kdy ceny mají trvale klesající tendenci. Můžeme mluvit o nízké míře inflace, blízké nule, můžeme mluvit o hyperinflaci, ale inflace samotná je téměř vždy přítomna. Za druhé, v krizových obdobích dochází k určitému snížení cen. Tento vzorec je však často porušován: deflace byla typičtější pro klasické krize minulosti, ale nyní je pozorována pouze ve vyspělých zemích světa, a to ani tehdy ne příliš často. Za třetí, vysoká inflace má zničující dopad na reálnou ekonomiku.

Tato fakta vedou k nejjednodušší otázce: proč a kdo potřebuje inflaci a odkud pochází?

Naše odpověď na položenou otázku je poněkud subjektivní, ale v celku odpovídá skutečnosti. Inflace je hnacím motivem rozvoje v tom smyslu, že nutí světový kapitál neustále se „obrátit“. Pokud svůj kapitál jednoduše zmrazíte, nahromadíte, pokusíte se jej jednoduše uložit uložením např. do bezpečnostní schránky nebo doma, pak při 10% roční inflaci to bude znamenat, že za rok se váš kapitál sníží o 10 %. Pokud prodloužíte dobu pasivního skladování kapitálu, budou ztráty ještě větší. Jinými slovy, během inflace se pasivně ležící kapitál jednoduše „vypaří“, a to je z definice nepřijatelné. Inflace proto podněcuje vlastníka kapitálu, aby podnikl aktivní kroky k nalezení kanálů pro investování peněz, přičemž procento každé peněžní jednotky by nemělo být pouze nenulové, ale takové, aby pokrylo i míru inflace. Pouze v tomto případě dojde k růstu kapitálu a sebeexpanzi. V tomto případě bude čas pracovat pro držitele kapitálu, nikoli proti němu, jako je tomu u pasivního spoření peněz.

V normálních dobách tedy inflace kapitalistovi nedovoluje uvolnit se a tiše sedět na penězích. O tom to celé je hlubokým smyslem inflace je znehodnocení kapitálu. V případě krize, kdy není možné najít efektivní kanály pro uplatnění kapitálu, je někdy pozorována deflace, tzn. klesající ceny. To je zřejmé i z předchozího diagramu: pokud kapitál nemá kam jít a musí nějakou dobu nedobrovolně pasivně ležet, pak ho vysoká inflace prostě zničí, což je nepřijatelné. V souladu s tím kapitál v této době těží z deflace, kdy i pouhé uchování kapitálu znamená jeho zvýšení, protože při deflaci roste jeho kupní síla. O deflaci lze říci, že je to mechanismus, kterým si kapitál může dovolit dočasný oddech.

Je třeba říci, že v poslední době je deflační mechanismus stále slabší. Ve skutečnosti to znamená Dnes se ve světě požadavky na dynamiku kapitálu zvýšily a i v době krize se musí neustále hýbat. To je jeden z rysů moderní ekonomiky.

Ekonomové věří, že to přijde nová éra kdy deflace ve vyspělých zemích bude doprovázena inflací v rozvojovém světě. Má se za to, že tento jev je nesmírně důležitý a budoucí generace ekonomických výzkumníků ho budou studovat. V tomto případě je však důležité, že nyní dochází k přechodu do heterogenního světa inflace. Proč ale k takovému rozvrstvení světa dochází?

Pokud pomineme vznešenou teorii, vysvětlení lze opět podat ve smyslu zájmů velkého kapitálu. Střediska Kapitalistický svět (vyspělé země), kde je soustředěn světový kapitál, se musí zachránit před inflací a je pro ně výhodné vytvořit deflační rozvojový režim. Obvod kapitalismus (nerozvinuté země), kde funguje cizí kapitál z jiných zemí, přelivem kapitálu netrpí a režim deflace tam není tolik potřeba. Ve skutečnosti mluvíme o tom, že centra kapitalismu fungují jako jakési přístavy, kde se světový kapitál může na nějakou dobu „usadit“ v případě krizových otřesů ve světové ekonomice. Proto je zde potřeba režim deflace. I když se kapitál v rozvojových zemích příliš zhorší, jednoduše půjde do centra a tam si odsedí těžké časy. Nyní je těžké říci, jak udržitelný bude tento model vztahů, ale jeho konfigurace je z hlediska zachování velkých kapitálů celkem rozumná.

Nyní je otázkou, proč svět nemůže fungovat v podmínkách deflace. V zásadě by se to dalo předpokládat centrální banky schopni provádět poměrně přísnou měnovou politiku, ve které by nabídka peněz byla menší než poptávka, což by stimulovalo pokles cen. V praxi však taková politika vede k potlačení ekonomické aktivity. Injekce peněz do ekonomiky by měly předcházet procesu vytváření masy zboží, protože slouží jako určitý druh podnětu pro výrobní činnost. Ale i mírný pokrok v peněžních injekcích do ekonomiky vede k dočasnému přebytku peněz, což vede k inflaci.

Když přejdeme k obrazným přirovnáním, můžeme říci, že peníze pro ekonomiku jsou jako palivo pro auto: nejprve do něj natankujete palivo a pak jedete. Samozřejmě můžete natankovat palivo a nikam nejít, nebo stát na místě a zahřívat auto na volnoběh, ale nemůžete vyžadovat, aby auto nejprve jelo a pak do něj po cestě podle potřeby dolévalo benzín. Tato logika se projevuje v ekonomice na všech úrovních. Například pro zahájení výroby musíte nejprve investovat určité množství kapitálu a poté něco vyrobit; obráceně to není možné. Neúspěch ve výrobním procesu znamená, že investované peníze nedostaly odpovídající komoditní ekvivalent, což se dříve či později projeví v podobě inflace. Vzhledem k tomu, že neúspěch je normou kapitalistického podnikání, dochází vždy k „nevhodným“ injekcím peněz do ekonomiky.

4. Krize ve vědě jako práh finanční krize. Výše jsme si ujasnili několik bodů. Za prvé, kapitál se nemůže zastavit ve své expanzi, pro kterou musí vždy existovat kanály pro jeho výnosné investice. Za druhé, pokud nastane problém s hledáním kanálů pro investování kapitálu, pak se v průběhu času zvyšuje pravděpodobnost války jako způsob, jak restartovat rozvoj tradičních trhů. Za třetí, v současnosti nejsou kanály pro ziskové investování kapitálu viditelné.

Níže se budeme podrobněji zabývat třetím aspektem problému, konkrétně: proč neexistují kanály pro globální kapitál, kdo je za to vinen a co je třeba udělat?

Při řešení této problematiky musíme vycházet z toho, že podnikatel a investor jako držitel kapitálu může udělat hodně, ale ne všechno. Mohou organizovat novou výrobu, mohou organizovat prodej nových produktů, mohou dokonce budovat novou značku. V případě potřeby mohou jednat s úředníky, najít potřebný personál a zakoupit nejmodernější vybavení. To vše ale mohou udělat, až když už je jasné, kam kapitál investovat. Ale držitelé kapitálu nemohou tyto směry určovat, protože neznají technologické možnosti moderní svět. Ale kdo by jim pak měl ukazovat vektor vývoje?

Odpověď se nabízí sama: ti, kteří se zabývají novými technologiemi. Toto je třída inovátorů, která vyrůstá z hlubin vědy. Je to věda, která otevírá nové obzory pro rozvoj, jsou to vědci, kteří nabízejí technologické a manažerské inovace. Jsou to oni, kdo musí obchod orientovat, kam se posunout, když se tradiční cesty vyčerpají.

Někdo by se mohl zeptat, proč to nedělají, když to od nich očekává celý svět?

Zde se dostáváme k velmi důležitému bodu, a to k tvrzení, že dávno před finanční krizí v roce 2008 se sama věda dostala do krizového stavu, ve kterém dodnes sídlí. Co to znamená?

Faktem je, že investice do vědy jsou sice specifické, ale stále stejné investice kapitálu, které by měly mít určitou návratnost. I když stát investuje peníze do vědy, bere tyto peníze obyvatelům a vybírá od nich nadměrné daně, které se pak utrácejí na vědu. Stát vystupuje zpravidla jako strategický investor. To znamená tři věci. Za prvé přebírá tak vysoká rizika, která soukromý kapitál ve většině případů odmítá podstoupit. Za druhé, stát se spokojí s nízkou návratností vloženého kapitálu; takové výnosy mohou jen zřídka uspokojit držitele soukromého kapitálu. Za třetí, stát má dlouhý plánovací horizont a může tolerovat velmi dlouhou dobu návratnosti investic; soukromý kapitál s takovými podmínkami nesouhlasí. I přes tato specifika je však stát investorem a peníze investované do vědy musí vrátit se ziskem.

K návratu finančních prostředků dochází prostřednictvím generování nových obchodních návrhů vědou. Problémem dneška je, že z vědy se stal ztrátový projekt, tzn. nemůže státu a byznysu nabídnout nic skutečně zajímavého. Věda produkuje mnoho teoretických vývojů, ale neposkytuje praktická doporučení. V jazyce ekonomie to znamená, že nabídka vědeckého produktu převyšuje poptávku po něm. Vědecký produkt takové kvality se stává pro nikoho k ničemu. To neznamená, že v moderní vědě není nic plodného. To jen znamená, že je v něm jen málo plodného pro masu kapitálu, který se v dnešním světě nahromadil. V důsledku toho, jako je běžná ekonomická krize chronickým převisem nabídky zboží a služeb, je krize ve vědě chronickým převisem vědeckého (teoretického) výzkumu. Tak jako na běžném trhu v krizi není možné prodat vyrobené zboží, tak na vědeckém trhu není možné najít uplatnění pro prováděný výzkum.

Pojďme si vysvětlit, o čem to vlastně mluvíme. Dnes je jasná krize v energetickém sektoru, celý svět potřebuje plyn a ropu, ale věda nenabízí žádné konstruktivní nové metody získávání energie. Mezitím fyzici aktivně rozvíjejí teorii superstrun, která při vší své složitosti a fundamentální povaze neslibuje žádné zajímavé praktické návrhy. V současné době se do rozvoje této exotické oblasti fyziky vkládají obrovské finanční a lidské zdroje, zatímco problémy praktické energetiky se již na dlouhou dobu zůstat nezaslouženě zapomenut.

Na tomto pozadí vypadají některé nedávné události docela paradoxně. Evropa se například kvůli ukrajinským manipulacím s ventily ruských plynovodů procházejících jejím územím ocitla zhruba týden ve velmi složité situaci. Situace byla navíc tak složitá, že šlo o přežití její populace v podmínkách krutá zima. Ve skutečnosti se Evropa ocitla v závislosti na ruských energetických zdrojích na pozadí gigantického výzkumu neproduktivních oblastí fyziky. Na tomto pozadí téměř úplné absence vlastní energie vypadá stavba Velkého urychlovače poněkud zvláštně, což s největší pravděpodobností nepřinese žádné zásadně nové poznatky a hlavně nedokáže Evropu zahřát.

Zdůrazněme, že krize ve vědě nejsou jen neefektivní investice. Případné ztráty se nakonec dají odepsat, ale o to nejde. Očekávali nové návrhy od vědy, ale ta jim nedala – a to je zásadní bod. Zhruba řečeno, ve vědě byly památky „sraženy“ a přirozené priority ve výzkumu byly porušeny. Vytvoření obecné teorie strun může počkat, ale energie už čekat nemůže. Pokud se dnešní finanční krize rozvine v energetickou krizi, po níž bude následovat rozsáhlá válka, pak se teorie strun nemusí vůbec naplnit.

Před dvěma desetiletími věda nabídla světu osobní počítače, internet a mobilní komunikace. To stačilo k nafouknutí silné investiční bubliny, která zcela vytvořila nový segment globální ekonomiku a změnit tvář planety. Dnes už nic podobného vidět není.

Výše uvedené je pouze jedna stránka problému, ale je tu i druhá. Faktem je, že věda se oddělila od obchodu a podnikání od vědy; Je mezi nimi velmi slabá komunikace provázená vzájemným nedorozuměním. Zde pozorujeme typickou poruchu ve fungování zpětných vazeb. Snížené výnosy z vědy tak vedou k poklesu jejího financování s úměrným snížením příjmů výzkumných pracovníků. V důsledku toho se mnozí z nich stanou, když ne žebráky, tak nepříliš bohatými. Zástupci obchodního světa považují za jednoduše nebezpečné svěřit takovým lidem jejich obrovský kapitál a riskovat na jejich radu. V reakci na to se zvedla vlna nedůvěry ze strany výzkumníků, kteří vnímají byznysmeny jako zbohatlíky, defraudanty a intelektuálně zkrachovalé lidi. Při takovém vzájemném odmítání se dialog stává buď velmi obtížným, nebo zcela nemožným. V souladu s tím výzkumníci projevují pasivitu a nepřistupují se svými návrhy k podnikání a podnikání se stahuje do vlastní soběstačnosti a neobrací se na vědu s otázkami. V takových podmínkách, i když se na vědeckém poli objeví něco zajímavého, nemusí si toho prostě podnikatelská sféra všimnout. (Nejde o výzkumníky, kteří běží za podnikateli, ale o jejich plodný dialog. Příkladem takové konstruktivní činnosti je N. Tesla, který měl pro svůj fundamentální výzkum vždy sponzory. Něco podobného předvedl T. A. Edison, ale s menší intenzitou vědecké fundamentality. )

Přemíra teoretického vývoje ve vědě jako primární fázi krize se tak již zvrhla do fáze další – do vzájemná nedůvěra klíčových skupin ekonomických subjektů(výzkumníci a investoři). Je zřejmé, že v takových podmínkách se hledají nové oblasti pro efektivní investování velmi obtížně.

Nyní se můžeme vrátit k otázce, kterou jsme formulovali dříve: jak dlouho bude krize trvat? Odpověď lze upřesnit: dokud věda nenaznačí nový technologický vektor pro rozvoj společnosti. A Čím déle bude věda oddalovat zrod tohoto nechvalně známého technologického vektoru, tím déle bude krize trvat a tím větší je pravděpodobnost globální války..

5. Cykly racionálního myšlení. Narušení běžného spojení mezi byznysem a vědou je dáno tím, že obě tyto oblasti podléhají silné mystifikaci. Například věda trvá na rozšíření základního výzkumu a do této definice zapadá cokoliv. Firmy se často chlubí svou společenskou odpovědností tím, že zahrnou své vlastní potřeby. Ve skutečnosti se však vše ukazuje jako mnohem složitější. Podívejme se na tuto problematiku podrobněji ve vztahu k vědě.

Pojďme se dotknout rozdílů mezi základní a aplikovanou vědou. Kde je mezi nimi hranice? Nyní jsou tyto pojmy zcela zastřeny. Například fondy hromadné sdělovací prostředky baví nás zprávy, že se údajně podařilo získat definitivní důkazy o existenci černé díry v naší Galaxii. A to je prezentováno jako zásadní objev. Ale je to tak? Tato otázka možná ani nemá odpověď.

Co dělají teoretici strun? Již nyní existuje názor, podle kterého je výsledkem jejich činnosti konstrukce v hlavě výzkumníka komplexní sítě neuronových řetězců, které odrážejí spojení ve fyzickém světě. Existuje tedy užitečnost studií v oblasti teorie strun, ale týká se pouze výzkumníka samotného a netýká se široké veřejnosti. Lze takovou činnost interpretovat jako fundamentální vědu? Odpověď zůstává opět otevřená.

Problémy moderní energetiky se přitom objevují na periferii fundamentální vědy. Je to spíše aplikovaná věda. Ale je to tak? Například dnes stále není jasné, co se týče povahy kulového blesku. Mezitím mnoho odborníků tvrdí, že právě tento fenomén slibuje nové příležitosti ve výstavbě alternativní energie. Kolik fyziků se dnes zabývá studiem kulového blesku? Ne. A proč? Protože tento směr leží stranou hlavní cesty fundamentální vědy. Ale je to opravdu tak jednoduché?

Když se podíváme do historie vědy, uvidíme, že všichni velcí vědci minulosti vzdali hold kulovému blesku. Studoval ji i Michail Lomonosov. Později tento objekt upoutal pozornost Nikoly Tesly a ještě později se mu věnoval „otec moderní fyzikální optiky“ Robert Wood. Pracovali všichni tito vynikající výzkumníci na menším aplikovaném problému? Případ kulového blesku s největší pravděpodobností naznačuje, že dělení výzkumu na základní a aplikovaný se vyčerpalo a je třeba přejít k celistvějšímu obrazu vědy.

Hlavní otázka však zůstala mimo naši úvahu: proč ve vědě převládlo teoretické myšlení ve srovnání s aplikovaným myšlením?

Odpověď se podle nás skrývá ve zvláštnostech lidského myšlení jako takového. Nejpodstatnější vlastností vědomí je jeho racionalita, ale tato vlastnost není konstantní, daná jednou provždy. Pulsuje: někdy racionalita stoupá, jindy klesá. Snížená racionalita může mít podobu iracionality a dokonce i iracionality. Vypadá to, dynamika takových pulzací lidského vědomí je civilizační povahy a stále se špatně studuje. V určitých fázích vývoje společnosti převládá v intelektu lidí racionální princip. V této době vítězí pragmatický přístup ve vědě a výzkum je konstruktivní povahy s jasně vyjádřenými pozitivními praktickými výsledky. V určitém okamžiku vede pragmatismus myšlení do slepé uličky, člověk se musí povznést nad současné problémy a přejít k teoretizování ve větším měřítku. V této době přibývá abstraktních znalostí, které mohou mít někdy podobu bizarních iracionálních teorií, které nemají žádnou souvislost s reálným světem. I zde se však teoretické myšlení v určitém bodě dostává do slepé uličky, neschopné odpovědět na naléhavé otázky existence. A pak se musíme vrátit k původnímu pragmatismu.

Takže můžeme říct o existenci určitých nepravidelných cyklů na úrovni racionality myšlení lidí. Zvláštním případem odrazu tohoto vzoru jsou cykly úrovně pragmatismu v vědecký výzkum. Zdá se, že svět nyní překročil maximální bod v teoretizování a potřebuje konkrétnější a konstruktivnější znalosti. Tato okolnost zjevně do značné míry určuje současnou vědeckou a finanční krizi.

6. Co dělat? Uvažované rysy dynamiky světového ekonomického systému vedou k sakramentské otázce: co dělat a jak předcházet případným lokálním i globálním konfliktům?

Podrobná odpověď na tuto otázku by vyžadovala mnoho prostoru, omezíme se proto pouze na hlavní teze.

Jednak je nutné přebudovat vědu a orientovat ji na hledání skutečných perspektivních směrů rozvoje výrobních technologií. K tomu je třeba změnit strukturu samotné vědy a zintenzivnit její propojení s byznysem na základě snahy vědců porozumět byznysu a mluvit s ním jeho jazykem. Je možné, že bude nutné na nějakou dobu zmrazit některé teoretické oblasti výzkumu a přesunout zdroje na palčivější problémy.

Za druhé je nutné zlepšit mechanismus dialogu mezi obchodem a vědou. Zdá se, že byznys musí mít ve svém personálním arzenálu lidi, kteří mohou poskytnout efektivní rozhraní s vědou. Byznys by se měl otevřít vědě a neměl by se omezovat na již zvládnutou problematiku.

Za třetí, všechny tyto transformace musí být provedeny v krátkém čase. Z toho, co bylo řečeno dříve, je zřejmé, že krize by neměla trvat déle než dva roky, protože... jinak se velmi zvýší pravděpodobnost války a bude zpochybněna její prevence. V důsledku toho musí být všechny reformy provedeny doslova za rok a půl. Rychlost rozhodne, když ne všechno, tak hodně.

7. Cykly nebo konec dějin? Vše výše uvedené je založeno na jedné jednoduché hypotéze, že současná krize je jen jednou z dlouhé řady minulých a budoucích krizí. Následně po něm bude lidstvo pokračovat v pohybu vpřed. Tato pozice však není jediná a existuje alternativní názor, podle kterého bude tato krize poslední, neboť vstupujeme do postsingulárního odvětví dějin, kde vnější evoluce končí a začíná něco zcela nepochopitelného.

Zde stojíme před vážným metodologickým dilematem: jakou verzi historie přijmout?

Konec dějin podle nás zatím není v nedohlednu, i když popírat jedinečnost a jedinečnost současného okamžiku by bylo zbytečné. Zde je důležité použít analogii. Podíl veřejného sektoru na celém světě zhruba půldruhého století sleduje jednotný růstový trend. V určitém okamžiku – v různých zemích v různé době – se však tento trend změnil na cyklický vzorec, kdy se podíl veřejného sektoru začal periodicky zvyšovat a snižovat. Jinými slovy, určitá etapa ve vývoji veřejného sektoru skončila a začala etapa nová, spojená se začleněním pružnějšího mechanismu soutěže mezi veřejným a soukromým sektorem ekonomiky. Zdá se nám, že něco podobného se stane i po současné krizi: možná budou následovat časté, ale drobné krize, které iniciují úpravy ekonomického rozvoje. Samozřejmě, pokud se světu podaří vyhnout se globální válce s nepředvídatelnými následky.

Mimochodem, v kontextu toho, co bylo řečeno, již lze tvrdit, že liberální model ekonomiky, který nyní podkopal svou autoritu, si zachová svou pozici. Prostě, jak se to v krizových chvílích dít má, role veřejného sektoru v určitém okamžiku vzroste, a až bude zajištěna stabilizace ekonomiky, začne znovu velká privatizace a obnoví se celý kapitalistický koloběh.

Světový kapitalistický systém se stále nemůže dostat z nejvážnější krize ve své historii. Počínaje hypotečními šoky ve Spojených státech se rozšířila do celého světa a zasáhla ekonomiky všech zemí bez výjimky. Klasici marxismu zaznamenali nevyhnutelnost krizových jevů v rámci kapitalistické formace. Řekli také, že rozpory kapitalismu budou časem jen růst jako sněhová koule, což časem zhorší důsledky ekonomických otřesů.

Důkazy pro první i druhé tvrzení jsou dnes zřejmé a leží na povrchu. Důvody, které vedly ke krizi, se utvářely v předkrizových dobách a je charakteristické, že nezmizely ani dnes. Všechny jsou nerozlučně spjaty se základní strukturou světového měnového a finančního systému, která se z velké části objevila na konferenci v Bretton Woods ve Spojených státech v roce 1944.

Pokusme se poukázat na tyto důvody, které způsobily, když ne kolaps, tak alespoň nejtěžší otřesy světového kapitalistického systému.

Důvod 1. Hypertrofovaný vývoj finančního sektoru

Jedním z hlubokých problémů moderní světové ekonomiky je, že její peněžní a finanční sektor je hypertrofovaný.

V moderních podmínkách se finanční systém vyvíjí podle vlastních zákonů a do značné míry se odpoutal od své původní materiální základny. Důvodem byla příležitost, která se objevila v souvislosti se zvýšenou mezinárodní migrací kapitálu získat spekulativní příjmy prostřednictvím rozvoje komunikačních prostředků. Podle odborníků každodenní transakce na globálních měnách, úvěrových a finančních trzích 50krát převyšovat hodnotu transakcí ve světovém obchodu se zbožím. Tento fenomén zavedl a nadále vytváří hlubokou nerovnováhu ve světové ekonomice.

Zahraniční závazky (dluhy) národních bank tak od roku 1996 do roku 2011 vzrostly více než 4krát – ze 7,5 na 29,4 bilionu. dolarů (viz obr. 1).

Obrázek 1: Dynamika změn objemu zahraničních závazků národních bank (biliony amerických dolarů)

Zdroj: www.bis.org

Mezinárodní trh s dluhopisy (dluhové cenné papíry) se rozvíjí ještě rychlejším tempem. Za období od roku 1996 do roku 2011 se objem mezinárodních dluhopisů zvýšil téměř 12krát – z 2,5 na 29,7 bilionu. dolarů (viz obr. 2).

Obrázek 2: Dynamika změn objemu mezinárodního trhu dluhopisů (biliony amerických dolarů)

Zdroj: www.bis.org

Porovnáme-li objem světového dluhopisového trhu s objemem nominálního světového HDP, zjistíme, že hodnota tohoto ukazatele vzrostla z 8,2 % v roce 1996 na 42,5 % v roce 2011 (viz obr. 3).

Obrázek 3: Poměr mezinárodního trhu dluhopisů ke globálnímu nominálnímu HDP (%)

Vypočteno na základě údajů z www.bis.org a www.worldbank.org

Důvod 2: Narušení trhu s deriváty

Deriváty jsou finanční nástroje – „předběžné smlouvy“, což je dohoda mezi dvěma stranami, na základě které přebírají závazek nebo získají právo prodat nebo koupit určitý produkt ve stanovené lhůtě za předem dohodnutou cenu. Účelem nákupu derivátu není získat samotný produkt, ale pojistit se proti cenovým nebo měnovým rizikům v případě nepředvídatelných cenových změn. V praxi je však obchodování s deriváty značně odděleno od obchodování s reálným zbožím a je prováděno za účelem získání spekulativního zisku ze změn ceny podkladového produktu.

V prosinci 2011 se nominální objem derivátů obchodovaných na světovém trhu zvýšil na 673 bil. dolarů (tabulka 1).

Tabulka 1. Nominální objem derivátů obchodovaných na světovém trhu (biliony USD)

Zdroj: www.bis.org

Hodnota derivátů na světovém trhu převyšovala objem světového HDP minimálně desetkrát. V USA objem derivátů převyšuje HDP více než 15krát. Na konci roku 2012 měl americký trh s deriváty hodnotu 310 bilionů. dolarů, zatímco HDP v roce 2012 činil 15,9 bilionu USD, veřejný dluh byl 16,8 bilionu USD.

Odůvodnění 3. Systémově důležité finanční instituce

Poslední světová finanční krize jasně ukázala, že další slabost kapitalismus spočívá v aktivitách velkých finančních institucí: „too big to fail“ (TBTF). Takové instituce jsou tak velké a propojené, že jejich bankrot se stává pro ekonomiku katastrofální. V tomto ohledu je jejich podpora ze strany státu v případě finančních šoků nezbytná.

V posledních desetiletích se bankovní sektor vyznačoval trendem neustálého růstu, což jasně ilustruje vzorec touhy kapitálu po centralizaci popsané Marxem. V USA tak před 15 lety činila aktiva 6 největších bank pouze 17 % HDP a nyní - asi 63 %. Aktiva 10 největších bankovních institucí vzrostla z 24 % celkových aktiv na počátku 90. let. a 44 % v roce 2000 na 58 % v roce 2010.

V praxi tato situace vede k tomu, že úpadek jednoho z účastníků trhu bude mít následně závažné negativní důsledky pro ostatní účastníky z důvodu silné provázanosti všech hráčů.

Během současné krize se úřady ve všech zemích rozhodly zachránit velké banky, aby zabránily dalšímu zhoršování finančního systému. Ve skutečnosti však taková opatření umožnila bankám chovat se zcela nezodpovědně a nakupovat jakákoli aktiva. Pokud přinesou zisk, banka zvýší svůj podíl na trhu, pokud povedou ke ztrátám, banku zachrání úřady.

Důvod 4. Rostoucí dluhová krize

Nebezpečí rostoucí dluhové krize je další významnou hrozbou pro globální měnový a finanční systém kapitalismu. Vysoký stupeň ohrožení souvisí s tím, že dluhové problémy zasáhly největší světové ekonomiky – EU, USA a Japonsko.

Narůstající dluhová krize v případě Evropské unie ohrožuje nejen celistvost tohoto největšího integračního bloku, ale i osud eura, druhé nejdůležitější světové měny.

Role EU v globální ekonomice je velmi velká. Evropská unie zaujímá 2. místo na světě z hlediska HDP (15,63 bilionu dolarů v roce 2012, v paritě kupní síly), 1. místo z hlediska objemu vývozu (2,17 bilionu dolarů v roce 2012) 2. místo – z hlediska úrovně dovozu (2,39 bilionu amerických dolarů v roce 2012) Celkový veřejný dluh EU je více než 16 bilionů. amerických dolarů (od roku 2012).

Krize státního dluhu v několika evropských zemích v roce 2010 nejvíce zasáhla země EU se slabší ekonomikou, tzv. země PIGS (Portugalsko, Irsko, Řecko a Španělsko). Později takovým problémům čelila Itálie s veřejným dluhem ve výši 120 % HDP v roce 2010, Belgie - 100 % HDP v roce 2010. Krize v různé míře zasáhla téměř všechny země EU.

Příčinou krize v EU byla kombinace několika faktorů, mezi které patří: globalizace finančního trhu; relativní snadný přístup k půjčkám v letech 2002–2007, v důsledku čehož bylo velké množství z nich vystaveno s vysokým rizikem; obchodní deficit řady zemí (převis dovozu nad vývozem); rozšiřující se bubliny (obchodování za ceny výrazně vyšší než férové) na trhu s nemovitostmi; zpomalení hospodářského růstu od roku 2008 a následný hospodářský pokles; neúčinná regulace vládních výdajů a příjmů; poskytování rozsáhlé vládní pomoci bankám.

Případná dluhová krize ve Spojených státech je fenomén, který ohrozí kolaps celé světové ekonomiky. Mít kolosální veřejný dluh – 16,8 bilionu. dolarů, což přesahuje HDP země (15,94 bilionu dolarů v roce 2012), se Spojené státy vyhýbají technickému selhání zvýšením úrovně svého „stropu“. Vzhledem k tomu, že dluhy země jsou denominovány v dolarech, jsou Spojené státy schopny splatit úroky ze svých dluhopisů rozšířením emise své měny.

Masová emise (uvolňování nových peněz do oběhu) přirozeně povede k poklesu kupní síly amerického dolaru. Pokud by někdy v USA došlo k technickému selhání a vedlo by to k prudkému znehodnocení dolaru, umožnilo by to Americe účinně odepsat významnou část svého národního dluhu. To bude nevyhnutelně znamenat kolosální ránu pro ekonomiky všech zemí světa, které drží své devizové rezervy v dolarech.

Další zemí s vážnými dluhovými problémy je Japonsko. Státní dluh této země dosáhl 12 bilionů. dolarů a více než dvojnásobek jeho HDP. To je nejhorší ukazatel ze sedmi průmyslových zemí světa. Vzhledem k roli ekonomiky země ve světě se prohlubování a expanze dluhové krize Japonska stane vážným problémem pro celý svět. HDP Japonska v roce 2011 činil 4,7 bilionu. dolarů je 5. největší ekonomika na světě. Země je na 5. místě na světě, pokud jde o objem exportu a importu: 788 miliard dolarů a 808,4 miliard dolarů.

Důvod 5. Nestabilita kurzů předních světových měn

Nestabilita směnných kurzů klíčových světových měn je dalším významným a neřešitelným problémem moderního měnového a finančního systému.

Na obrázcích níže. 4 a 5 ilustrují dynamiku změn indexu efektivního směnného kurzu amerického dolaru a eura za 10 let.

Obrázek 4: Dynamika změn efektivního kurzu amerického dolaru (210=100)

Zdroj: www.bis.org

Obrázek 5: Dynamika změn efektivního kurzu eura (210=100)

Zdroj: www.bis.org

Jak vidíte, dynamika změn indexu efektivního směnného kurzu jak amerického dolaru, tak eura vykazuje velmi vysokou míru nestability. Takové významné změny směnných kurzů předních světových měn podkopávají jejich funkci měřítka hodnoty.

Nestabilita směnných kurzů má ještě jeden důvod. V éře WTO, kdy jsou země zbaveny možnosti plně využívat celní a celní bariéry, se manipulace s kurzy národních měn stává důležitou zbraní v boji o trhy. Hlavním cílem takových manipulací je podpora domácích výrobců a tím stimulace exportu

Abychom to shrnuli, ještě jednou poznamenáváme, že uvedené důvody krize světového kapitalismu a jeho měnového a finančního systému do značné míry vyplývají z neřešitelných rozporů této sociálně-ekonomické formace. Jejich odstranění bude znamenat změnu v řadě základních principů, cílů, vzorců, pobídek a hodnot kapitalismu. Budou ti, kteří jsou dnes příjemci tohoto systému, s takovými změnami souhlasit? Stěží. V letech krize se totiž počet dolarových milionářů ve světě zvýšil o 14 % a celkový objem jejich kapitálu vzrostl o 32 %. Armáda nezaměstnaných za stejnou dobu dosáhla 300 milionů lidí (třetinu z nich tvoří mladí lidé). Kapitalisté budou do poslední chvíle zachovávat neotřesitelné základy systémů, usilovat o koncentraci kapitálu, ctít „posvátné právo soukromého vlastnictví“ a vnucovat pracujícím spotřebitelské hodnoty a individualismus.

Další materiály k tématu:

61 komentářů

Soglagolnik 09.08.2013 10:16

„Výrobní vztahy, soubor materiálních ekonomických vztahů mezi lidmi v procesu společenské výroby a pohybu společenského produktu od výroby ke spotřebě.
... Výrobně-ekonomické vztahy, nebo, jak se jim obvykle říká, výrobní vztahy se liší od výrobně-technických vztahů tím, že vyjadřují vztahy lidí prostřednictvím jejich vztahů k výrobním prostředkům, tedy majetkových vztahů.“
TSB

„Parita zlata (z lat. paritas - rovnost, ekvivalence), 1) hmotnostní obsah ryzího zlata v národní měnové jednotce stanovený zákonem dané země; 2) poměr dvou peněžních jednotek, vypočtený na základě jejich obsahu zlata, stanovený zákonem.“
TSB

„Trh, sféra směny zboží. Z hlediska teritoriálních hranic trhu a jeho rozsahu se rozlišuje trh lokální (sféra směny zboží), národní (vnitřní) a globální (vnější). Trh (sféra směny zboží) je dominantní a určující formou komunikace mezi výrobci zboží na základě společenské dělby práce.
... Trh (sféra směny zboží) se uskutečňuje na základě světových cen, které se liší od cenové hladiny v jednotlivých zemích.“
TSB
.
Trochu dlouhé, ale zdá se to vyčerpávající. Parita zlata, na jejímž základě se tvoří světové ceny, přímo souvisí s tržními vztahy. Oba tyto pojmy jsou přitom rovnocenné a v žádném případě nenesou ve vzájemném vztahu prvek druhotnosti. Vznikají současně a jeden bez druhého prostě nemohou existovat. Trh bez ekonomického ekvivalentu (parity zlata) již není trhem, ale prostou směnou zboží.
.
Co se týče těch útočných výpadů z opravdu hysterického charismatu mého soupeře, v tomto ohledu jsem naprosto klidný. A s tím si mě nevezmeš. Při své produkční činnosti jsem viděl tohle... Nedej bože, jak se říká, u všech. Ale otužování.
A všechny tyto nervové útoky hovoří pouze o nejistotě vlastní sílu a o slabosti jejich vlastních pozic. Je také ukazatelem obecné úrovně kultury a stupně vzdělání daného jedince.

kočka Leopold 09.08.2013 12:44

Samozřejmě jsem se vyjádřil velmi špatně, své přesvědčení jsem vyjádřil nepřípustnou formou kategorického výroku, za což se omlouvám, ale bylo to velmi bolestivé. Ale nemyslím si, že moje tvrzení o penězích je špatné. A nevidím pro něj vyvrácení.
Chci pokračovat. Peníze, jak jsme zjistili, z marxistického hlediska a na kterých se myslím všichni shodneme, jsou univerzální formou hodnoty. Ale pak se podívejme na samotný marxistický pohled na hodnotu – co to je a proč tento koncept vůbec vznikl?
NÁKLADY jsou podle Marxe náklady na veškeré fyzické a duševní síly výrobce konkrétního výrobku během pracovní doby nutné k jeho výrobě (hodiny, dny, týdny atd.), samozřejmě společensky nutné doby. jsou cenou Většinou, jak řekl Marx, krystalizují v předmětu vytvořeném dělníkem a tvoří jeho hodnotu, protože není určen pro vlastní spotřebu, ale pro směnu, tzn. protože se tento předmět stává zbožím. To znamená, že jakýkoli předmět vyrobený lidskou prací, který uspokojuje jakoukoli potřebu jiných lidí, se stává nejen užitečná věc, ale také věc určité hodnoty, kterou lze získat pouze tak, že se protihodnotou dá něco ve stejné hodnotě, například peníze v určité výši.

kočka Leopold 10.08.2013 07:00

Nyní konkrétně o krizi kapitalismu a jejích příčinách. Hlavním důvodem jakéhokoli EEF včetně kapitalismu je NEMOŽNOST dalšího rozvoje VÝROBNÍCH SIL při daných VÝROBNÍCH VZTAZÍCH. Projevů nastávající i probíhající krize může být ve všech sférách veřejného života mnoho, všichni to velmi dobře vidíme a cítíme z vlastní zkušenosti.
Toto je OBECNÉ chápání obecné sociálně-ekonomické krize. Ale to, co v současné době potřebujeme, je pochopení specifického mechanismu BLOKOVÁNÍ rozvoje Pr.sil existujícími Pr. vztahy. Jak přesně se to děje?

kočka Leopold 10.08.2013 08:02

K tomu podle mého názoru musíte jasně pochopit, co Pr. sil, a jaké jsou obecně a konkrétně výrobní vztahy pro dané období společenského života.
Rád bych poznamenal, že tyto zdánlivě známé a tedy banální věci, jejich vzájemné pronikání a interakce, tzn. jejich dialektice však ve skutečnosti málokdo rozumí, a proto se až dosud krizový nesoulad těchto základních faktorů společenského života, jmenovitě faktorů výrobní činnosti lidí, NEDOKONAL.

Vasilij-1 12.08.2013 17:28

Když mluvíme o krizích světového kapitalismu, musíme především důkladně porozumět ekonomickým procesům jak na mikroúrovni (uvnitř kapitálových zemí), tak na makroúrovni (mezi kapitálovými zeměmi). Víme, že každý jednotlivý kapitál výrobní aplikace funguje na principu vlastního oběhu kolem místa aplikace (platba za konstantní kapitál, samotná výroba, prodej statku jako zboží). Zde je poslední operace možná pouze v případě, že obíhá celkový kapitál dané konkrétní země.Současně obíhá celkový kapitál konkrétní země kolem osy jeho uplatnění - veřejné spotřeby prostřednictvím trhu pro směnu zboží za peníze. Pouze skutečné peníze na zpětné cestě pohybu agregátního kapitálu (jako vratná větev obřího dopravního pásu) jsou již v peněžní formě schopné živit jednotlivé kapitály, když jejich zboží opouští výrobu. Jedním slovem, vnitřní ekonomika každé více či méně rozvinuté kapitálové země má složitý mechanismus vnitřních ekonomických vztahů. Právě tyto vztahy nutí domácí ekonomiku zlepšovat se směrem k socializaci výroby. Podle popsaného principu se kapitalismus historicky vyvíjel v jednotlivých zemích a své vnitřní provázanosti začal přenášet na vztahy mezi zeměmi hlavního města. Současné ekonomické vztahy mezi zeměmi hlavního města jsou mnohem složitější, řekněme ve fázi „velkého průmyslu“. A tato složitost je způsobena fungováním nejmocnějších nadnárodních korporací (TNC), jejichž technologické toky mohou opakovaně překračovat hranice mnoha „nezávislých“ zemí a nést s sebou nejen výrobní prostředky, ale i jejich náklady. Otázkou je, jak v těchto nových podmínkách určit vnější ekonomiku jednotlivé hlavní země? V žádném případě se již vytvořila globální kapitálová ekonomika, která funguje nad jednotlivými zeměmi. A vezmeme-li v potaz, že tam, kde je šéf TNC (ústředí), tam je jeho uplatnění finanční aktivity, pak můžeme plně pochopit zcela nový řád závislosti hlavních zemí. Vzhledem k tomu, že USA mají hlavní složení nadnárodních korporací, jejich vnitřní ekonomika se stává světu nesrozumitelnou – žije prý na dluh. Ne, obsahuje novou formu vykořisťování celého světa. Proto je myšlenka krizí globální kapitálové ekonomiky měřítkem buržoazní světové společnosti; jsou subjektivní. Při použití této metody není hodnocení stavu světové ekonomiky a jejích krizových fází objektivním faktorem. Zde je vyžadován jiný přístup – přístup z pozice příští socioekonomické formace – komunistické. A zde se musíte naučit materiál novým způsobem.

kočka Leopold 13.08.2013 06:31

Jsem rád, že jsem se setkal s pochopením, že: „je potřeba jiný přístup – přístup z pozice příštího OEF, komunistického“. Ale obávám se, že znovu narazím na komentátora, jako je Evgeniy; jeden z jeho komentářů byl podle mého názoru dobrý a poté si představoval, že je doktorem ve všem a všude, ale neznal ani tak základní věc, jakou může být výroba zboží, a předtím to bylo jednoduché, než proměnit v kapitalistické zboží. Nemám chuť diskutovat ve jménu sebepotvrzení, pouze ve jménu PRAVDY.

Vasilij-1 14.08.2013 17:05

Leopold!
Pokud promluvíte, nic tím neztratíte, ale dá vám to důvod k dalšímu zamyšlení. Ostatně ta otázka zdaleka není běžná.

Rafik Kuliev 02.12.2014 10:01

Samotný fakt publikování takových článků dokazuje, že tyto stránky patří tajné policii.

gen 07.07.2016 00:45

Nafukovací rány
—
Přinášíme lesk do země -
Byla by škoda zapadnout do bahna
Přichází k nám Američan
Budujte mosty a spoje.

Všichni jsme šedí jako myši
Žádný pokrok, žádné nápady
A chceme alespoň malý výklenek
V království vyvolených lidí.

Co pro nás znamenají Tolstoj a Dostojevskij?
Mendělejev, Pasternak
Existuje dobrý důvod, proč na ně zapomenout -
Není tam vůbec žádná klobása.

V dešti investic
Naše pravá cesta rozkvete.
Každý chce být v zahraničí
A neohýbat záda doma,

Ale dívali jsme se s hrůzou -
Co s sebou přinesl
Foukaly nafukovačky
A bolí nás to k slzám

Pro boření mýtů
Pro průběžné leží v lisu.
Tarify za služby
Tělo se třese

Dedikovaný server 23.04.2017 17:04

Mnoho jmění zmizelo, mnoho se snížilo na polovinu, mnoho dříve prosperujících rodin nyní zoufale potřebuje, mnoho pracovníků je nezaměstnaných.“ Mezi příčinami a faktory vedoucími k ekonomickým krizím zaujímají zvláštní místo psychologické faktory, protože chování ekonomických subjektů může být „spouštěčem“ krize.

duch 16.05.2018 15:27

TAK ŘÍKÁ PÁN, V PRAVDĚ ZÁKONOŘNÍK A SOUDCE, ŽIVÝCH I MRTVÝCH..!

„Buď jeden zákon pro přirozeného obyvatele i pro cizince,

usazeno mezi vámi. Měli byste mít jeden soud

cizince, tak je to pro domorodce, neboť já jsem Hospodin, tvůj Bůh..!

(Posvátný.., - CANON, - Lev.24:22.., Ex.12:49).

ALE POKUD JSTE..., VZOROVALI PROTI BOHU A VYHLÁSILI SE,

„CIVILIZOVANÉ“, „SEKLARICKÉ - (SATANSKÉ, - NE

UZNÁVAJÍCÍ - BOŽÍ ZÁKONY A SOUDY ...), STÁT ",

(neboť Satan... je lhář a vrah - Jan 8:44..., za prvé

Zpochybnil pravdivost slova

Bože... "Skutečně Bůh řekl..."
Genesis.3, 1…)

TO VŮBEC NEZNAMENÁ, ŽE BOŽÍ ZÁKONY A SOUDY, -

ZTRATILA MOC NAD SVĚTEM..!

TO ZNAMENÁ, ŽE, (TY, - ZÍSKAL PROKLETÍ.., - DEUTERONOMIE..,

28, 15 - 68.., A...), MÁTE, - VPŘED.., - VELKÉ

PROBLÉMY..!

TAK ŘÍKÁ PÁN..!

A PROTOŽE.., TAK ŘÍKÁ PÁN..!

Jestliže se (na rozdíl od Hospodina...) líbí člověku (hledá

tvůj...), - řekneš cizinci..., "žij..., - v mé zemi, -

postav svému bohu chrám a uctívej ho a žij s ním v míru

A cizinec... učiní podle tvého slova, (postaví...

chrám svému bohu, k jeho vlastní slávě...), a bude Boha uctívat

jeho vlastní a bude plodné a množí se a množí a

se posílí a řekne vám... "toto je moje země...," daná mi

můj Bože, - zde je má svatyně - hroby mých otců" ..!

A ten cizinec tě bude... utlačovat a pronásledovat...

že - jsi neposlouchal Hospodina, svého Boha - (v - pravdě..., - ZÁKONORU a SOUDCE, - živých i mrtvých...),
a dovolil cizinci postavit chrám svému bohu (v zemi, kterou ti dal Hospodin, tvůj Bůh...)!

TAK ŘÍKÁ PÁN..!

Ať to není mezi vámi..., - jako mezi nevěřícími a pohany - (jako v

zotročený, - židovskými fašisty Ruska...), bezbožný, -

lynčování, kde vládne pokrytectví a všechny druhy bezpráví, - a

satanský zákon.., „KDYBY BYL ČLOVĚK, ČLÁNEK BY SE NAŠEL.“...!

Ale..., - „Vyberte si sami - moudří, chápaví a

testováno.., praví Pán..!!

A toto je přikázání vašim soudcům... praví Hospodin:

poslouchejte své bratry a suďte spravedlivě jako bratr

bratr a jeho cizinec;

nerozlišujte mezi osobami u soudu, malými a velkými

poslouchejte: nebojte se lidské tváře, neboť soud je věcí

(Dt 1,13-18).

TAK ŘÍKÁ PÁN... - BOŽE - (NENÁVIDÍCÍ BEZPRÁVNÍ...)!

„PŘED TAKOVÝM SOUDEM..., - JAKO PŘED BOHEM, - VŠICHNI JSOU ROVNÍ, KRÁLI

A SLUŽEB JE BOHATÝ A CHUDÝ“...!

„Běda těm, kdo vytvářejí nespravedlivé zákony a píší

krutá rozhodnutí

vyloučit chudé ze spravedlnosti a ukrást jim práva

slabí mezi lidmi, aby vdovy učinili svou kořistí

a okrádat sirotky.

A co budeš dělat v den navštívení, až přijde zkáza

z dálky?

Na koho se obrátíte o pomoc? A kde necháte své bohatství?

Co budeš dělat.., - až vyčerpáš, - sílu

tvůj, komu zavoláš - až budeš v moci kata..!?

Běda mu..., - kdo sází, -

lynčování..!

On sám... se stane obětí lynče...!

DO PRAVDY JE LEGISLATIVA A SOUDCE ŽIVÝCH I MRTVÝCH..!